主网上线首日!Monad DeFi生态中的代表性项目盘点
Monad专为百万级用户涌入DeFi而构建,它能够支持大型金融应用每日处理海量业务规模。凭借每秒1万笔的交易处理能力、400毫秒的区块生成速度及高最终确定性,Monad致力于消除DeFi中常见问题,比如:交易失败、高滑点、预言机数据延迟以及高昂的Gas费用。在Monad上运行的DeFi应用将以媲美中心化交易所的速度高效运转,同时完全基于去中心化网络实现链上操作。

Monad公链主网于11月24日正式上线,其DeFi生态旨在以媲美中心化交易所的高速度、低延迟和高吞吐量支持大规模金融应用。以下是其代表性项目概览:
借贷协议:DeFi生态中的资产贷出与借入
DeFi借贷能将现有资产转化为可用的流动性。在Monad上,它更成为放大风险敞口的重要方式:用户可通过流动性质押代币LST抵押借入稳定币,通过循环持仓获取更高收益,或根据参与程度采取多种抵押策略。Monad生态中的借贷协议为不同用户群体提供了差异化产品方案。
Curvance

Curvance允许用户通过单次交易将MON、LSTs、稳定币等生息资产转化为杠杆头寸。产品界面省去了传统的循环操作步骤:无需重复进行存入、借贷或再供应等操作。
Curvance以高资本效率为核心优势,提供市场领先的贷款价值比,并支持多种抵押品类型:流动性质押代币、生息稳定币、收益衍生品及金库代币。Curvance路线图中还包含对更多另类资产的支持。
Curvance协议采用可扩展的清算机制:通过批量清算提升效率,采用拍卖式结算以提升资金回收率,并推出积分计划同时激励存款人和借贷用户。
TownSquare

TownSquare采用更模块化的方案,适合偏好主动管理头寸的用户:可实现风险隔离、混合使用抵押品并定制化每笔借款。用户能在单一账户内开设多笔独立借贷头寸,每笔都拥有专属抵押资产组合和借款标的。
你可以:
- 使用流动性质押代币作为抵押品借入稳定币
- 使用稳定币借入MON
- 混合使用流动性质押代币与稳定币以实现多元化配置
以上所有操作均可通过一个钱包统一管理,无需切换不同操作界面。
TownSquare采用统一流动性资金池模式,贷方共享同一个资金池,而借方可构建个性化仓位。对于存在关联性的资产(如MON与MON-LST),TownSquare还提供"效率模式",允许寻求扩大方向性敞口的交易者获得更高的贷款价值比。
TownSquare计划支持多种Monad流动性质押代币及更成熟的资产,还将与WLFI的USD1稳定币集成,并发行sUSD1生息代币,这种代币专为直接融入循环策略而设计。
其他将上线Monad的借贷协议:
- Morpho
- Euler
- Gearbox
- Neverland Money
收益产品:探索收益机遇
除借贷服务外,Monad生态系统还提供收益型产品,让用户能够轻松捕捉生态机遇。这些产品将投资策略、主动管理功能和流动性封装成可持有资产,用户可在DeFi生态中进行交易或使用。这使得收益获取从第一天起就具备可行性与可组合性。本节重点介绍Monad主网上线时将推出的两款收益型金库。
MON金库:主动管理型资产配置
由Mellow构建、Steakhouse运营的MON金库,为希望获取收益却不愿手动操作的用户提供的主动管理型策略。
你无需向各个独立资金池或策略中存款,只需存入MON代币,MON金库便会将资金自动配置至最优选择,包括流动性质押代币、借贷市场或生态激励计划。
MON金库主要聚焦于:
- 主动配置各类MON收益机会
- 随着流动性平台和LST的推出而动态调整策略
- 高效路由到各种质押策略
最终形成一套低干预MON收益策略,在保持流动性、可组合性及跨Monad生态便携性的同时,精准获取风险可控的收益机会。
earnAUSD金库:高流动性稳定币的收益增值方案
由Agora与Upshift联合打造的earnAUSD金库,为Monad生态用户提供了一站式稳定币收益解决方案。用户仅需存入Agora发行的美元稳定币AUSD,即可获得可自由流通的生息代币earnAUSD,无需亲自管理投资策略。
earnAUSD金库会将AUSD资产分配至Monad生态内的多个收益渠道。随着生态发展,未来策略预计将纳入基差交易、结构化收益策略等更多元化的增值机会。
earnAUSD的设计基于三大核心功能:
- 优化配置:自动分配资金至能提供风险调整后收益的市场。
- 深度可组合性:支持跨借贷协议、DEX及永续合约交易所。
- 流动性优先设计:earnAUSD仍可作为抵押品使用,可在资金池中交易,并获得整个生态的支持。
此外,earnAUSD金库还整合了Agora和Upshift的原生激励层,为迈入Monad生态的稳定币用户打造了统一的收益产品。
MON质押与流动性质押
除借贷协议和收益产品外,Monad DeFi生态还包含MON质押与流动性质押服务。通过质押MON,用户可获得维护网络安全的质押奖励。用户可通过Gmonads或MonadVision质押面板直接向验证节点进行质押。
流动性质押是普通质押的替代方案,用户可通过质押资产获得对应的流动性质押代币LST。LST代币可在DeFi生态中组合使用,使质押者既能获得质押收益,又能同时参与其他DeFi活动。通过保持LST代币的流动性,用户可在整个DeFi生态中实现资产交易、借贷、流动性供给等多种应用场景。
Monad生态中现有多个提供LST的协议:
- Fastlane → shMON
- Kintsu → sMON
- Magma → gMON
这些LST代币凭借在生态中的广泛集成,使MON质押者除了获得基础质押奖励外,还能赚取额外收益。
除上述协议外,Monad主网上线之际还将迎来涵盖多类别的众多DeFi协议。Monad主网的启动仅仅是个开端:这些基础协议将使用户能够开始体验、优化并布局,从而充分释放全链式高性能DeFi环境的潜力。
以上就是主网上线首日!Monad DeFi生态中的代表性项目盘点的详细内容,更多关于Monad DeFi代表性项目的资料请关注脚本之家其它相关文章!
你可能感兴趣的文章
-
一文详解值得关注的Monad的四大DeFi项目
在Kuru、TayaSwap、Kintsu和aPriori的引领下,Monad显示出早期迹象,它已经吸引了各种各样的项目加入其新兴的DeFi生态系统,这些先行者凸显了Monad的速度和交易成本潜力,可…
2024-08-29 -
今晚TGE,一文速览Monad官方首日提及的生态项目
文章介绍了Monad主网生态的几个项目,包括RareBetSports、Levr.Bet、Curvance、TownSquare、Lumiterra、LootGO、bro.fun和TeleMafia,这些项目涵盖了预测市场、DeFi和链游等…
2025-11-24 -
Monad币是什么?Monad价格预测2025年12月
Monad已成为2025年最受关注的项目之一,提供高性能、兼容EVM的区块链,旨在实现速度、可扩展性和去中心化,随着主网启动的临近,以及创新的技术架构,投资者和开发者正密切…
2025-11-20 -
什么是Monad(MON)币?MON预售信息、代币经济学及价格预测
Monad 是一个高性能、与以太坊兼容的 Layer 1 区块链,本文全面概述了 Monad (MON) 项目,包括 Monad 的定义、MON 代币的用途和代币经济学、MON 代币空投以及未来价格预测,…
2025-11-17 -
Monad主网上线在即,早期生态项目有哪些?发展如何?
都在传 Monad 和 Coinbase 的联合发射机会,别猜了,来一起看看,主网上线在即 monad 都给大家准备了多么精彩的早期生态大惊喜,并来看看它们的未来发展如何…
2025-11-12 -
什么是Monad?五大具有空投潜力的Monad NFT系列盘点
兼容 EVM 的 Layer-1 区块链 Monad 及其原生代币 MON 的主网将于 11 月 24 日发布,现在,用户可以专注于在 Monad 生态系统中寻找优质 NFT 并从项目中获取奖励,本文将深入探…
2025-11-09 -
Monad 是什么?三大内核技术是什么?空投与主网前夕解析
10月14日,Monad 正式宣布其空投领取门户上线,用户的兴奋情绪高涨,Monad是一条高性能、完全兼容以太坊虚拟机(EVM)的 Layer 1 区块链,它的目标是同时实现速度、去中心化…
2025-11-03 -
Monad(MON)币是什么?MON代币经济学、价格预测及空投分步指南
Monad空投的正式启动标志着该项目生态系统取得了重大进展,本指南全面概述了Monad空投,解释了Monad是什么,MON代币的用途和代币经济模型,并提供了如何在Monad空投中安全高…
2025-10-30 -
Monad (MON)币空投:如何领取?资格要求及领取指南
Monad 是新一代 Layer 1 区块链,专为高吞吐量和完全兼容以太坊虚拟机 (EVM) 而设计,Monad 利用并行执行和先进的共识机制,旨在显著提升网络可扩展性、加快交易速度并降低…
2025-10-30 -
Monad主网即将上线,如何发现下一个万倍Meme币?Monad Meme使用手册
Monad主网即将上线,Meme coin交易将是主网最初几周内出现的众多巨大机会之一,本文的目标是让你能够相应地做好准备,感兴趣的小伙伴就跟随小编一起了解一下吧…
2025-10-23










