主网上线首日！Monad DeFi生态中的代表性项目盘点
Monad专为百万级用户涌入DeFi而构建，它能够支持大型金融应用每日处理海量业务规模。凭借每秒1万笔的交易处理能力、400毫秒的区块生成速度及高最终确定性，Monad致力于消除DeFi中常见问题，比如：交易失败、高滑点、预言机数据延迟以及高昂的Gas费用。在Monad上运行的DeFi应用将以媲美中心化交易所的速度高效运转，同时完全基于去中心化网络实现链上操作。
Monad公链主网于11月24日正式上线，其DeFi生态旨在以媲美中心化交易所的高速度、低延迟和高吞吐量支持大规模金融应用。以下是其代表性项目概览：
借贷协议：DeFi生态中的资产贷出与借入
DeFi借贷能将现有资产转化为可用的流动性。在Monad上，它更成为放大风险敞口的重要方式：用户可通过流动性质押代币LST抵押借入稳定币，通过循环持仓获取更高收益，或根据参与程度采取多种抵押策略。Monad生态中的借贷协议为不同用户群体提供了差异化产品方案。
Curvance
Curvance允许用户通过单次交易将MON、LSTs、稳定币等生息资产转化为杠杆头寸。产品界面省去了传统的循环操作步骤：无需重复进行存入、借贷或再供应等操作。
Curvance以高资本效率为核心优势，提供市场领先的贷款价值比，并支持多种抵押品类型：流动性质押代币、生息稳定币、收益衍生品及金库代币。Curvance路线图中还包含对更多另类资产的支持。
Curvance协议采用可扩展的清算机制：通过批量清算提升效率，采用拍卖式结算以提升资金回收率，并推出积分计划同时激励存款人和借贷用户。
TownSquare
TownSquare采用更模块化的方案，适合偏好主动管理头寸的用户：可实现风险隔离、混合使用抵押品并定制化每笔借款。用户能在单一账户内开设多笔独立借贷头寸，每笔都拥有专属抵押资产组合和借款标的。
你可以：
- 使用流动性质押代币作为抵押品借入稳定币
- 使用稳定币借入MON
- 混合使用流动性质押代币与稳定币以实现多元化配置
以上所有操作均可通过一个钱包统一管理，无需切换不同操作界面。
TownSquare采用统一流动性资金池模式，贷方共享同一个资金池，而借方可构建个性化仓位。对于存在关联性的资产（如MON与MON-LST），TownSquare还提供"效率模式"，允许寻求扩大方向性敞口的交易者获得更高的贷款价值比。
TownSquare计划支持多种Monad流动性质押代币及更成熟的资产，还将与WLFI的USD1稳定币集成，并发行sUSD1生息代币，这种代币专为直接融入循环策略而设计。
其他将上线Monad的借贷协议：
- Morpho
- Euler
- Gearbox
- Neverland Money
收益产品：探索收益机遇
除借贷服务外，Monad生态系统还提供收益型产品，让用户能够轻松捕捉生态机遇。这些产品将投资策略、主动管理功能和流动性封装成可持有资产，用户可在DeFi生态中进行交易或使用。这使得收益获取从第一天起就具备可行性与可组合性。本节重点介绍Monad主网上线时将推出的两款收益型金库。
MON金库：主动管理型资产配置
由Mellow构建、Steakhouse运营的MON金库，为希望获取收益却不愿手动操作的用户提供的主动管理型策略。
你无需向各个独立资金池或策略中存款，只需存入MON代币，MON金库便会将资金自动配置至最优选择，包括流动性质押代币、借贷市场或生态激励计划。
MON金库主要聚焦于：
- 主动配置各类MON收益机会
- 随着流动性平台和LST的推出而动态调整策略
- 高效路由到各种质押策略
最终形成一套低干预MON收益策略，在保持流动性、可组合性及跨Monad生态便携性的同时，精准获取风险可控的收益机会。
earnAUSD金库：高流动性稳定币的收益增值方案
由Agora与Upshift联合打造的earnAUSD金库，为Monad生态用户提供了一站式稳定币收益解决方案。用户仅需存入Agora发行的美元稳定币AUSD，即可获得可自由流通的生息代币earnAUSD，无需亲自管理投资策略。
earnAUSD金库会将AUSD资产分配至Monad生态内的多个收益渠道。随着生态发展，未来策略预计将纳入基差交易、结构化收益策略等更多元化的增值机会。
earnAUSD的设计基于三大核心功能：
- 优化配置：自动分配资金至能提供风险调整后收益的市场。
- 深度可组合性：支持跨借贷协议、DEX及永续合约交易所。
- 流动性优先设计：earnAUSD仍可作为抵押品使用，可在资金池中交易，并获得整个生态的支持。
此外，earnAUSD金库还整合了Agora和Upshift的原生激励层，为迈入Monad生态的稳定币用户打造了统一的收益产品。
MON质押与流动性质押
除借贷协议和收益产品外，Monad DeFi生态还包含MON质押与流动性质押服务。通过质押MON，用户可获得维护网络安全的质押奖励。用户可通过Gmonads或MonadVision质押面板直接向验证节点进行质押。
流动性质押是普通质押的替代方案，用户可通过质押资产获得对应的流动性质押代币LST。LST代币可在DeFi生态中组合使用，使质押者既能获得质押收益，又能同时参与其他DeFi活动。通过保持LST代币的流动性，用户可在整个DeFi生态中实现资产交易、借贷、流动性供给等多种应用场景。
Monad生态中现有多个提供LST的协议：
- Fastlane → shMON
- Kintsu → sMON
- Magma → gMON
这些LST代币凭借在生态中的广泛集成，使MON质押者除了获得基础质押奖励外，还能赚取额外收益。
除上述协议外，Monad主网上线之际还将迎来涵盖多类别的众多DeFi协议。Monad主网的启动仅仅是个开端：这些基础协议将使用户能够开始体验、优化并布局，从而充分释放全链式高性能DeFi环境的潜力。
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