最新2025年Coinbase评测：功能、费用、安全性
关于 Coinbase
Coinbase是一家总部位于美国的加密货币交易所和托管机构，由布莱恩-阿姆斯特朗（Brian Armstrong）和弗雷德-埃尔萨姆（Fred Ehrsam）于 2012 年创立。该公司总部位于旧金山，在纳斯达克公开上市，并通过其受监管的美国运营实体向美国证券交易委员会提交经审计的财务披露文件。
Coinbase 为北美、欧洲、亚洲和非洲100 多个国家的零售客户和 245,000 个生态系统合作伙伴提供服务。可用性各不相同：一些辖区仅支持发送/接收或托管，而俄罗斯和伊朗等受制裁地区仍被封锁。
截至 2025 年第三季度，Coinbase 平台上的资产约为 5160 亿美元，季度交易量为 2950 亿美元。据独立估计，Coinbase 拥有约 1.2 亿用户、870 万月交易量和 67.1 亿美元的 12 个月跟踪收入，持有超过 12% 的比特币和 11% 的 ETH。
Coinbase 功能和服务
Coinbase 结合了简单的经纪商式界面、基于订单的高级交易平台、机构主要服务以及围绕其 Base Layer-2 网络不断发展的链上生态系统。
除交易外，它还通过 Coinbase One、Visa 借记卡、自我保管钱包以及 Apple Pay 和银行集成等法币接入方式提供盯市、盈利产品、订阅优惠。
交易类型
Coinbase 通过其国际平台支持基本的一键式购买、完整订单簿现货市场、美国用户的受监管期货和永续期货。
Coinbase 的主要交易选项包括
- 简单买卖：零售应用允许用户使用银行卡、银行转账、PayPal、Apple Pay 和其他支付方式即时购买数百种资产，并在确认前显示费用。
- 高级现货交易： Coinbase 高级版提供 550 多种现货货币对，具有限价单、市价单和止损单、深度图和按交易量分级的做市商-做市商费用。
- 美国监管期货：通过Coinbase Financial Markets，美国客户可以以高达 10 倍的杠杆交易受 CFTC 监管的纳米 BTC 和 ETH 永久期货。
- 面向机构的永续期货： Coinbase International Exchange列出了 80 多个永续市场，提供专业匹配引擎、交叉保证金和按交易量阶梯式收费，做市商收费 0.02% / 做市商收费 0.04%。
- 期权和衍生品扩张：在达成 29 亿美元的 Deribit 收购协议后，Coinbase 将把现货、期货和期权的流动性整合到一个机构旗下。
收入选择
Coinbase 越来越重视创造收益，在 Coinbase One 和 Base 生态系统下结合了链上定投、教育空投、计息 USDC 余额和银行卡奖励。
主要收入选择包括
- 链上定标：用户可将ETH、SOL、DOT 和 MATIC 等资产入股，Coinbase 对协议奖励收取约 35% 的佣金，Coinbase One 层级的佣金略有降低。
- USDC 奖励与储蓄： Coinbase One为 USDC 余额提供高达 4% 的年利率（有分级上限），将闲置的稳定币转化为类似现金的计息头寸。
- Coinbase Earn 活动：通过 "学习赚钱 "模块，用户可以完成有关新代币的简短问答，并获得小额加密货币奖励。
- 衍生品抵押品收益：永续期货投资组合可从美元兑加拿大元抵押品中获得高达 ~12% 的回报，从而抵消活跃交易者的部分资金成本。
- 卡和 Coinbase One 卡的奖励： Coinbase Card和即将推出的 Coinbase One Card 在日常消费中以加密货币或比特币支付高达 4% 的回报。
附加服务
Coinbase 的产品堆栈已扩展到支付、订阅、自我托管和on-ramp 基础设施，将集中交易与更广泛的 Web3 生态系统联系在一起。
主要附加服务包括
- Coinbase One 订阅：只需每月支付固定费用，会员就能在规定限额内进行零费用简单交易，获得更高的定投收益、账户保护和优先支持。
- Coinbase 钱包（自我托管）：一个独立的非托管应用程序，带有 dApp 浏览器、链上安全防护和本地密钥存储，让用户可以直接探索 DeFi 和 NFT。
- 法币上线和下线： Coinbase Onramp为使用 Apple Pay、银行卡和银行集成的第三方应用程序提供从法币到加密货币的流程，而 off-ramp 工具则简化了加密货币到法币的套现过程。
- 支付和银行卡合作：与PayPal 的PYUSD、Samsung Pay 和摩根大通等主要银行的集成，实现了免手续费的PYUSD转账和基于信用卡的加密货币购买。
Coinbase安全吗？
Coinbase强调机构级别的安全性，将大约 98% 的客户数字资产保存在离线冷库中，远离互联网系统。剩余的热钱包余额受到严格限制，并受到多层加密、硬件安全模块、访问控制和持续监控的保护。
作为一家在美国上市的公司，Coinbase 定期接受外部审计，投保大额商业犯罪保险，并完成SOC 1 和 SOC 2 安全报告。它不采用传统的公开 "储备证明 "梅克尔树，而是依靠经审计的财务报表，并投资于探索链上储备证明的补助金。
Coinbase 安全事件
2025 年 5 月，Coinbase披露了一起网络勒索事件，犯罪分子贿赂海外客户支持承包商，窃取用户敏感数据。被盗信息包括姓名、地址、电话号码、部分社会安全号和账户元数据，但没有密码、私钥或直接钱包访问权限。
2025 年 5 月 11 日，攻击者通过电子邮件向 Coinbase 索要 2000 万美元的比特币赎金，以换取不公开泄露数据集。Coinbase 的领导层拒绝支付赎金，而是提供了与之相匹配的 2000 万美元悬赏金，要求提供导致攻击者被捕的信息，并终止牵涉其中的承包商。
尽管此次漏洞影响的用户记录 "不到 1%"，但监管文件估计赔偿费用高达 4 亿美元。据报道，约有 7 万名客户受到影响，Coinbase 承诺向相关社交工程诈骗的受害者支付赔偿金，并改进内部访问控制。
什么是基础层 2？
Base是由 Coinbase 孵化的以太坊第 2 层区块链，于 2023 年 8 月使用 Optimism 的 OP Stack 在主网上发布。它由 Coinbase 的协议主管和 Base 的创建者 Jesse Pollak 公开领导，他负责监督有关扩展、DeFi 和 Web3 社交集成的战略。
到 2025 年底，分析平台显示 Base 是以太坊最繁忙的第 2 层之一，每天处理超过 1400 万笔交易。DefiLlama 数据显示，TVL（锁定总价值）约为 42 亿美元，日活跃地址约为 666,000 个，每周 DEX 交易量近 70 亿美元。
在 DeFi 方面，Aerodrome已成为 Base 的旗舰 MetaDEX，有时占网络 TVL 的一半以上。其他顶级协议包括 Uniswap、Aave、Seamless、Morpho 和货币市场应用程序，锚定了一个涵盖借贷、稳定币和 perp DEX 的广泛生态系统。
Coinbase 的官方文件仍然指出，"目前没有计划 "推出原生 Base 代币。不过，Base 领导层在 2025 年的评论中承认，代币最终可能有助于调整治理激励机制，从而在没有任何正式公告的情况下保持了猜测的活力。
Coinbase 费用表
Coinbase 的定价混合了简单交易的点差费用，以及高级交易、期货和机构产品的透明做市商层级。总体费用在很大程度上取决于 30 天的交易量、产品类型、支付方式以及用户是否利用 Coinbase One 或基于交易量的费用升级计划。
现货交易
在零售 "简单 "界面上，Coinbase 通常会收取点差和浮动费用，小额刷卡消费的浮动费用可能超过 1%。独立的细分数据显示，在任何高级折扣或 Coinbase One 返点之前，低交易量用户的基本现货价格约为 0.60% 的制造者和 1.20% 的接受者。
Coinbase Advanced 以做市商-做市商层级取代了不透明点差，随着 30 天成交量从 1000 美元上升到数亿美元，费用也随之下降。示例时间表显示，当月成交量超过 4 亿美元时，层级从 1,000 美元成交量时的 0.35%/0.75% 降为 0% 做市商和 0.05% 做市商。
期货和衍生品交易
在 Coinbase International Exchange 上，机构 perps 交易者会根据最近 30 天的名义交易量和 USDC 余额被分配到 VIP 级别。对于低交易量的交易者，公共层级从 0.02% 的做市商和 0.04% 的承销商开始，对于较大的交易量和特定的流动性计划，公共层级会进一步收紧。
对于美国居民，Coinbase Financial Markets 在高级交易（Advanced Trade）下提供受 CFTC 监管的永续期货，BTC 和 ETH 的杠杆率最高可达 10 倍。在测试期间，Coinbase 宣传的促销费用低至每份合约 0.02%，甚至还有与最低高级交易量段相匹配的 0.05% 的统一层级。
存取款费用
法币存款费用相对较低：美国的 ACH 转账通常是免费的，而国内美元电汇的费用约为 10 美元。在欧洲，SEPA 存款的费用通常为 0.15 欧元左右，而通过 SWIFT 存入英镑对于受支持的银行通常是免费的。
在取款方面，许多地区的 ACH 和 SEPA 支付都是免费的，而美元电汇每次转账的费用通常约为 25 美元。加密货币取款一般只收取网络费用，但 Coinbase 可能会转嫁动态矿工费用，默认每日法币取款限额约为 10 万欧元。
Coinbase 高级折扣
Coinbase Advanced 采用统一的做市商-做市商费率表，在 30 天追踪现货交易量超过 10,000 美元时，费率将缩减。中层交易者的费率约为 0.25%，1 万美元时为 0.40%，50 万美元时降至 0.10% / 0.20%，100 万美元以上则更低。
高交易量交易者和 VIP 交易者可以享受费用升级计划，对选定的稳定货币对收取 0.0% 的做市商费用，并在交易量超过阈值时享受 60 天的临时升级。在最高级别，有文件记录的时间表显示，精英级别的做市商费用为 0%，做市商费用为 0.05%，这使得 Coinbase 与其他大型 CEX 相比更具竞争力。
COIN 股票
Coinbase Global Inc. (COIN)是 Coinbase 的上市母公司，于 2021 年 4 月在纳斯达克上市。该股在 2023-2025 年期间的价格波动幅度较大，2025 年 7 月达到 420 美元附近的历史高点，之后在 2025 年 11 月底回调至 250 美元的中位区间。
主要股东包括先锋集团（Vanguard）、贝莱德集团（BlackRock）、富达集团（Fidelity）和凯茜-伍德（Cathie Wood）的ARK Invest公司，每家公司都持有数十亿美元的股份。这些公司在 2024 年和 2025 年的多次申报中增加了配置，通过指数产品、增长委托和主题创新基金增加了股份。
最后的想法
总体而言，Coinbase 提供了广泛的资产访问和清晰的用户流程，但其收费结构和产品差距对某些用户和投资者造成了限制。
目前，该交易所为主要资产提供机构工具、链上集成和全天候期货，但与全球竞争对手相比，一些先进产品仍然有限。
展望未来，Coinbase 可能会通过增加衍生品支持、扩展全球支付轨道和深化多种网络环境下的链上互操作性来扩大业务。
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