TradFi在币安的完整运用指南：从入门到精通
TradFi (传统金融) 在币安是指通过加密货币交易所币安平台，参与传统金融资产的交易、投资与管理，无需通过传统券商或银行。币安整合了贵金属、股票代币、稳定币、债券代币等传统资产，提供 24/7 交易、杠杆、低门槛等优势，是连接传统金融与加密世界的桥梁。
本文将从入门到精通，为大家演示TradFi在币安的完整运用指南。
币安 TradFi是什么？
币安（Binance）TradFi 是指在该平台上推出的一种全新传统金融资产衍生品产品线（TradFi Perps），允许用户使用 USDT 保证金直接交易黄金（XAUUSDT）、白银（XAGUSDT）等传统资产的永续合约。该产品直接集成在币安 App 中，具备 24/7 全天候交易、高流动性以及在阿布扎比全球市场（ADGM）合规监管下进行等特点。
核心特点与优势：
- 产品类型： 专注于传统金融资产的永续期货合约。
- 保证金： 使用 USDT 作为结算货币，无需兑换传统法币。
- 界面集成： 直接在币安交易所界面交易，无需第三方软件或单独账户。
- 合规监管： 合约由 Nest Exchange Limited 发行，受 ADGM 严格监管。
- 交易体验： 弥合了传统金融与数字资产的差距，提供 24/7 的高流动性 交易体验。
该产品的推出旨在为加密货币用户提供多样化的资产配置选择，使得交易黄金和白银像交易比特币永续合约一样便捷。
币安 TradFi核心产品全景
| 产品类型 | 代表产品 | 核心特点 | 适用场景 |
|---|---|---|---|
| TradFi 永续合约 | XAUUSDT (黄金)、XAGUSDT (白银) | USDT 结算、无到期日、最高 50 倍杠杆、24/7 交易 | 贵金属价格投机、对冲风险 |
| 实物资产代币 | PAXG (黄金)、PAXGOLD (黄金) | 1:1 实物背书、可赎回、低手续费 | 黄金长期投资、资产配置 |
| 股票代币 | TSLA、AAPL、MSFT 等 | 追踪美股价格、小额投资、无地域限制 | 美股碎片化投资、全球资产配置 |
| 稳定币 | USDT、USDC、FDUSD | 锚定法币 (1:1)、低波动、交易媒介 | 资金避险、交易对计价、理财基础 |
| RWA 债券代币 | 国债代币、企业债代币 | 代币化传统债券、固定收益、低风险 | 固定收益投资、分散资产组合 |
币安 TradFi详细使用教程（分步图解）
前置准备：账户开通与资金准备
1、注册币安账户：访问binance.com，完成邮箱 / 手机号注册。
2、身份验证 (KYC)：完成 L2 级验证（身份证 + 人脸），解锁全部 TradFi 功能。
3、入金方式：
- 法币入金：银行卡 / 支付宝 / 微信购买 USDT（适合新手）。
- 加密入金：从其他钱包转入 USDT/BTC 等（适合有加密资产用户）。
4、资金划转：将资金从「现货钱包」划转至「合约钱包」（合约交易）或保持在现货钱包（现货交易）。
参考教程：
如何下载币安APP？中国大陆用户币安App下载与安装教程(安卓/iOS用户必看)
币安app如何充值USDT？手把手教你使用币安APP买币、提现详细教程
TradFi永续合约（黄金 / 白银）使用教程
打开币安App（官方注册 官方下载）→ 底部导航【合约】 → 顶部选择【U本位】。
点击左上角【BTCUSDT】交易对→ 选择【永续】分类下的【TradFi】，查看【XAUUSDT】【XAGUSDT】。
杠杆部分，币安TradFi 提供最高100 倍杠杆，杠杆倍数越高、风险越大，其余参数说明如下：
- 全仓/逐仓：全仓代表所有合约买卖共生死，逐仓则是各自盈亏独立计算，新手的话选全仓、且只开一个订单相对较安全。
- 做多/做空：做多就是看好价格上涨，做空则是看跌，合约可以先卖出后买入。
- 价格：一份标的要用多少价格来成交，可参考右方当前市价。
- 数量：总共要交易多少份标的，当杠杆倍数拉大时，数量上限也能跟着提升。
风险管理：设置止损和止盈，避免极端行情损失。
平仓：在【当前持仓】区点击【平仓】，选择全部或部分仓位。
核心机制：通过资金费率维持合约价格与现货价格一致，24 小时交易（传统市场仅工作日开放），适合捕捉全球贵金属市场波动
实物黄金代币 PAXG 交易教程
1、打开币安app（官方下载），点击【行情】上方的搜索框；
2、输入【PAXG】，这时下拉会显示【现货】【PAXG/ USDT】，点击【PAXG/ USDT】。（作为新手，不建议做合约，所以这里就不演示合约购买方式了。）
3、等待合适的价格，点击【买入】
4、依次选择【限价单】-购买【价格】-购买【数量】-【成交数量】，设置好之后，点击【买入PAXG】。
这样就完成了购买PAXG的步骤！
进阶用法：将PAXG转入DeFi平台质押，获取3-10%年化收益。
股票代币交易教程
打开币安App（官方注册 官方下载），顶部切换到“Web3 钱包”。
在钱包首页找到或搜索“股票代币”（Stock Tokens）。 在这里，你可以搜索并交易各种主流美股的代币化资产。
搜索与查看美股详情（以美光科技为例）
举个例子，如果你看好存储芯片板块，想买入美光科技（Micron）：
1、在搜索栏输入“美光”或代码“MU”。
2、点击进入“美光科技”详情页。
3、点击上方的“公司”标签，可以看到该公司的概览，例如它作为全球最大半导体公司之一，专注于存储器和芯片业务的背景信息。
交易原理：Ondo Finance 代币化资产
点击下方的“交易”按钮后，你会发现交易的底层逻辑：
- 我们购买的实际上是由 Ondo Finance 发行的代币化资产（例如 MU 代币）。
- 交易对是基于 BNB Smart Chain (BSC) 链上的 USDT。
- 这意味着你需要使用 BSC 链上的 USDT 来兑换这些美股代币。
资金准备：如何划转资金到 Web3 钱包
在交易前，你需要确保 Web3 钱包内有资金。如果你的 USDT 还在币安交易所账户里，操作步骤如下：
1、回到 Web3 钱包首页，点击“接收”。
2、选择“从币安交易所账户划转”。
3、币种选择 USDT，网络务必选择 BNB Smart Chain (BEP20)。
4、确认划转后，资金就会从交易所转入你的 Web3 钱包，随后即可在 Swap 界面完成美股代币的兑换。
风险控制与最佳实践
必须掌握的风险控制原则
1、杠杆风险：TradFi 合约最高 50 倍杠杆，新手建议≤5 倍，避免爆仓。
2、市场风险：传统资产价格波动受宏观经济影响，如利率、通胀、地缘政治。
3、流动性风险：极端行情下可能出现短暂脱钩（如 2025 年 10 月黄金合约曾短期暴跌 20%）。
4、监管风险：部分地区可能限制传统资产代币交易，需关注当地政策。
5、平台风险：选择正规交易所，避免资金损失（币安为全球最大交易所，安全性较高）。
最佳投资策略
1、资产配置：TradFi 产品占投资组合 15-30%，与加密资产、股票、债券形成互补
2、分批建仓：贵金属 / 股票代币采用定投策略，避免追高杀低
3、对冲组合：
黄金 + 比特币：对冲通胀与地缘风险
稳定币 + 债券代币：获取固定收益，降低整体波动
4、定期再平衡：每季度调整一次 TradFi 与加密资产比例，维持目标配置
常见问题解答
| 问题 | 解答 |
|---|---|
| 币安 TradFi 合约与传统期货有何区别？ | 24/7 交易、无到期日、USDT 结算、低门槛（最小 5 USDT）、杠杆更高 |
| PAXG 与黄金合约哪个更适合长期投资？ | PAXG 适合长期持有（实物背书），合约适合短期投机 |
| 股票代币与直接购买美股有何优势？ | 无地域限制、无最低投资门槛、无需券商开户、交易成本更低 |
| 如何确保 RWA 资产的安全性？ | 选择有审计报告、合规背书的产品（如 PAXG、Ondo 国债），避免非正规 RWA 项目 |
| 中国大陆用户能否使用币安 TradFi 功能？ | 需遵守当地监管政策，建议通过合规渠道参与 |
总结
币安TradFi 产品为投资者提供了低门槛、高效率参与全球传统金融市场的机会，特别适合希望资产多元化、突破地域限制、降低交易成本的用户。
以上就是TradFi在币安的完整运用指南：从入门到精通的详细内容，更多关于币安TradFi使用教程的资料请关注脚本之家其它相关文章！
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