聪明钱是什么？ 如何使用币安聪明钱？使用聪明钱的优势与风险详解
聪明钱是藉由观察市场上单一或一群人的操作，或揣摩机构思维并进行交易的一种策略。但聪明钱要怎么看？查看时有没有风险要注意？
这篇文章就来探索聪明钱的基本概念、优势与风险，并会以币安聪明钱为例，告诉你怎么查看聪明钱，最后也会分享常被视为聪明钱策略的SMC 是什么。
一、聪明钱是什么？
聪明钱（英文：Smart Money）是指金融市场上单一或一群 交易胜率高、赚很多钱或拥有大量资金的人，有点类似大户的概念。
由于这些人能在市场上赚到钱，或一举一动都可能影响到市场行情，因此常被市场关注，甚至成为投资人的交易策略之一。
再加上，区块链世界中，链上的每一笔交易都是公开透明的，因此聪明钱更容易被追踪。
就算是中心化的交易所，也有平台会整体聪明钱资讯，方便用户观察及作出应对之策。
补充：聪明钱就像是传统金融市场的筹 码面，透过观察大户动向来辅助判断及进行交易决策。
二、聪明钱怎么看？
查看聪明钱有两种方式：链上数据、平台内部功能。
链上数据部分，可透过区块链浏览器、DEX 等公开平台，查看特定地址的交易或转帐行为。
举例来说，若拥有大量资金的地址把所有加密货币都转进交易所内，常被视为抛售压力，此后价格可能不会太好。
有的DEX 也会根据交易资金、胜率等进行排行，让投资人可以更便利地追踪聪明钱地址。
Hyperliquid 排行榜观察巨鲸动向
例如上图就是Hyperliquid的排行榜，可查看特定地址的仓位及订单状况，过往1011 大暴跌提前做空的内幕哥就是这样被发现的。
部分中心化的交易平台也会整理自身的平台数据，可在平台APP 或网页查看，资讯可能包含：特定交易员的操作、市场上的多空仓位比例等，例如币安交易所就有提供这个功能。
延伸探索：币安App下载、安装、注册、入金/出金(充U)教程
三、使用聪明钱的优势
1、查看及学习不同策略
你可以观察市场上的常胜军、资金量体大的人是怎么操作的，并从中学习。
举例来说，为什么聪明钱选择在这个时间点建立仓位？又在什么情况下平仓？为什么现在行情聪明钱明显偏向多方或空方？
比起自己埋头苦干、努力研究技术分析理论基础，透过观察聪明钱，你能够把这些理论实际套用在聪明钱上，看是否真的有效，甚至发展出自己的一套交易策略。
2、调整风险配置
如果你发现某种类型的聪明钱突然改变作风、变得更保守，或是大量聪明钱都跟你开的仓位方向不一样，此时也可适时调整自身的仓位风险。
虽然聪明钱也有出错的时候，但跟聪明钱对干也不是很明智的决定，适时调整风险才能在市场上待得更久。
请注意，聪明钱不是拿来无脑跟风的，唯有理解聪明钱的操作逻辑，并根据自身的风险承担能力来调整，才能长期在市场中赚到钱。
四、聪明钱的风险
聪明钱风险一：聪明反被聪明误
聪明钱不一定永远聪明，有时聪明钱也会误判行情、亏钱。
尤其加密货币市场行情非常多变，假突破、假跌破屡见不鲜，就算再聪明也不太可能100% 稳赚。
因此查看聪明钱时，千万别ALL IN 跟随，根据自己的大脑建立交易策略，并做好止损也非常重要。
聪明钱风险二：时间延迟错过行情
从聪明钱做了某笔交易，到你看到这笔交易，再到你真的建立订单及成交，这中间通常都有时间差。
在瞬息万变的价格行情中，这些时间差很有可能造成聪明钱虽然赚钱，但你却赔钱了。
举例来说，聪明钱在价格起涨点进场买入，但价格在短短几分钟内就一飞冲天，此时你才进场可能来不及，甚至在价格高点买了聪明钱准备获利了结的币！
聪明钱风险三：聪明钱的叛逆
聪明钱也知道自己会被追踪，因此有的聪明钱为了摆脱追踪，会故意混淆视听，建立莫名其妙的订单，甚至是反向的仓位。
如此一来，追踪聪明钱的人反而成为他的燃料及提款机。
因此，聪明钱的操作绝对不是100% 正确，查看时务必经过自己的大脑。
聪明钱风险四：资讯的完整性
由于加密货币交易平台百百种，钱包地址也是随手一创就有，因此你看到的聪明钱动向，很有可能不完整，甚至受单一平台局限。
举例来说，当你看到某平台内的聪明钱用高杠杆大量获利的同时，很有可能他在另一个平台有完全相反、大量亏损的仓位。
获利、亏损相抵之下，整体来说他并没有亏多少钱，但却获得一个「高获利的聪明钱帐号」，甚至还能拿着获利到处炫耀。
五、币安聪明钱是什么？
币安聪明钱是币安交易所合约介面提供的功能，统整了市场上获利高、收益率高的聪明钱，以及这些聪明钱的整体趋势。
透过币安聪明钱，你可以追踪单一交易员的仓位状况，甚至在他开仓时收到APP 推播通知，有点类似跟单交易，但不会用自己的资金去跟着开单。
你也可以查看符合条件的聪明钱中，针对不同币种的仓位状态，究竟目前是多方偏多还是空方较多，甚至是仓位大小等。
如此一来，你更可以了解币安交易所内的当前多空局势，并辅助判断整体市场行情。
六、如何使用币安聪明钱？追踪顶级交易员？
步骤一：进入币安聪明钱页面
使用币安聪明钱的方式很简单，到币安APP（官方注册 官方下载）【合约】页面内的【聪明钱】，即可查看聪明钱资讯，单一聪明钱的【顶级交易员】及综合数据的【聪明钱信号】分属不同选单。
币安聪明钱进入方式
在【顶级交易员】内，你可以调整时间计算尺度及排序标准（盈亏、收益率），并查看不同交易员的盈亏状态。
点进单一交易员内，还可以更进一步查看投资组合、合约实盘甚至仓位等，也可以订阅特定交易员来收到相关交易通知。
不过要注意，不是所有交易员都有公开仓位，没有公开的坦白说也没什么好看的，除非你想看市场上还有谁比自己赚更多。
在【聪明钱信号】内，则有不同币种合约的多空状态，其中：
- B：做多的交易量大于做空量。
- S：做空的交易量大于做多辆。
点进单一币种后，还可根据需求查看交易员及巨鲸的仓位数据：
- 交易员：总盈亏为正、30 日投资报酬率(ROI) 超过50% 且30 日盈亏介于1,000 至100,000 美元之间的熟练U 本位交易者。
- 巨鲸：总盈亏为正且30 日盈亏超过100,000 美元。
透过这些聪明钱数据，你就能更了解币安交易所内的市场状态。
你也可以依自己的需求调整排序条件：
- 时间范围：可选择24 小时、3 天、7 天、30 天、90 天、1 年，或全部时间。
- 排序条件：依【盈亏】或【收益率】，还能选择要【由高到低】或【由低到高】排列。
- 筛选条件：有些人没开放仓位或启用了【凭码订购】，资料会被隐藏，看不到实际持仓。建议开启【只显示分享仓位】，就只会显示有公开仓位的交易员。
币安聪明钱-顶级交易者排序条件
步骤二：搜索特定交易员
你也可以直接通过交易员的昵称或帐号名称来搜索，快速找到想搜索的对象。
举例来说，我自己开了一个名为【我是】的帐户做示范。在启用时，我将【仓位、仓位历史、最新纪录】的可见性全部关闭，并开启了【凭码订购】。
接下来，我就用另一个帐户搜索【我是】：
从上图可以看到，还没订阅之前，他的【仓位历史】你是可以看到的。
步骤三：订阅交易员
点击【订阅】后，如果交易员将资料锁起来（开启了【凭码订购】功能），你需要输入指定的【代码】才能成功订阅，查看他们完整的交易资讯。
七、如何成为交易员？
如果你平常合约交易表现不错，也想让更多人看到自己的操作、甚至吸引追踪者，那就可以选择公开你的交易数据。
步骤一：前往你的聪明钱主页
从币安App【合约】页面点选右上角选单，进入【聪明钱】页面。若没有看到这个选项，可到【管理功能】页面手动开启。接着点右上角图示，就能进入你的个人主页。
步骤二：启用聪明钱功能
进入主页后，你会看到自己的基本介绍，以及从首笔合约交易到现在的报酬表现，下方还会显示你的仓位纪录。
如果你选择公开交易数据，其他用户看到的页面就是这个样子。系统预设一开始是关闭的，你可以到【偏好设置】手动开启功能，让自己的实盘数据可以被追踪。
步骤三：设置隐私权限
启用功能后，你可以进一步设置数据的可见性，例如目前仓位、仓位历史、最近的操作纪录，都可以逐项选择是否要公开。
此外，你也可以开启【凭码订购】功能。这个名字可能不太直觉，简单来说，就是帮你的数据加上一道密码，只有知道密码的人才能订阅并查看你的交易资料。这样一来，你就能更灵活地控制哪些人可以看到你的操作，同时保护个人隐私。
举例来说，假设我只想把仓位资讯分享给特定朋友，我就把【仓位、仓位历史、最新纪录】的可见性全部关闭，并启用【凭码订购】。这样，只有知道密码的朋友才能订阅我、查看我的交易资料，其余人就无法看到。
八、聪明钱衍生应用：SMC
聪明钱还有个常被拿出来讨论的策略，叫SMC，全名为Smart Money Concept，意思是想聪明钱所想，通常是以庄家思维来判断行情及交易。
举例来说，当价格在某个区间震荡很久后，终于突破压力位，此时便是SMC 策略的潜在入场时机。
又或是当价格下跌、碰到支撑位时，若你认为庄家会在此时买入，便跟着庄家思维一起进场。
不过，我认为SMC 只是包装后的技术分析策略而已，而且庄家也不一定会照着我们的想法做，因此胜率不见得很高，使用时仍要搭配其他指标综合判断。
九、聪明钱常见问题QA
1、聪明钱策略就是SMC吗？
不一定，聪明钱是某类交易策略的泛称，而SMC 则是其中一种策略，可以说SMC 是一种聪明钱策略。
2、SMC策略真的那么容易赚钱吗？
不一定，SMC 是以庄家角度看待行情并做交易决策，但庄家实际上会怎么做不得而知，也有可能出现假突破、假跌破导致亏损的情形，因此做好风险管控非常重要。
总结
聪明钱是指市场上拥有较多资金、或过往胜率高、赚很多钱的投资人。由于区块链的公开透明特性，追踪聪明钱更为简单。可透过链上数据或交易平台提供的资料来追踪聪明钱。藉由观察聪明钱，可学习交易策略或调整仓位风险。使用聪明钱时也有风险，并非稳赚不赔，看到动向后才操作也可能来不及。币安交易所有提供聪明钱功能，可查看单一交易员的操作或市场多空的拉锯状态。SMC 是从庄家的角度进行交易，以期买在起涨点或卖在相对高点。
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