在中国买卖 比特币是否违法？新手安全指南（附买卖 BTC新手教程）
本指南旨在澄清一个核心问题：目前在中国大陆买卖 比特币是否违法？我们将详细解析相关的法律边界，并通过具体的案例分析，帮助您识别和规避在加密货币交易中可能遇到的法律风险和陷阱。
核心问题：买卖 比特币违法吗？
对于许多准备进入加密货币领域的新手来说，最关心的安全问题莫过于其合法性。首先需要明确的是，对于普通持有人而言，交易比特币这件事情本身没有任何风险。虚拟货币可以被视为一种投资标的，您进行炒买炒卖以赚取差价是允许的。
然而，问题的关键在于您如何使用它。如果您将虚拟货币作为一种换汇工具，那么这种行为肯定是违法的。简单来说，投资可以，但利用其进行非法的金融活动则会触犯法律。
四大违法行为案例解析
为了让您更清晰地理解法律的红线，以下将列举四种典型的违法行为，请务必引以为戒。
案例一：USDT搬砖套利——不自觉地成为洗钱帮凶
所谓的“USDT搬砖套利”，其本质是您利用自己真实的身份信息，在交易所内购买了USDT，然后稍微加价，将其卖给那些需要清洗黑钱的人。在这个过程中，洗钱的人将他们的“脏钱”打给您，您则把“干净”的USDT转给他们。
这样一来，您就成为了洗钱犯罪链条中的一个“隔离带”，在客观上帮助犯罪分子将非法所得转换成了难以追踪的加密资产。更严重的是，这些犯罪分子在交易所内没有留下任何身份记录，事后可以拍拍屁股走人，而您则可能因涉嫌“洗钱罪”被追究刑事责任。根据法律，此类罪行通常的刑期是三到五年起步。
案例二：现金出金——无法自证清白的愚蠢行为
许多人在出金（将加密货币换成法币）时，错误地认为现金交易更安全，可以避免银行卡被冻结。然而，这是一种极其危险且愚蠢的行为，被抓的概率极高。
核心风险在于，您收到的现金中，但凡混入一张“脏钱”（例如100元），那么您收到的这一整堆现金在法律上都会被认定为赃款。届时，您将无法自证清白。司法机关无法判断您是真的不知情，还是有意为之。
如果您通过银行转账，尚有交易记录可以证明您可能是在不知情的情况下收到了问题资金；但一旦您选择现金交易，这种刻意规避银行系统追踪的行为，很容易被认定为“明知而故犯”，即便您的初衷只是为了炒币，也可能因此身陷囹圄。
案例三：参与“挖矿”骗局——传销与亏损的二选一
当您持有USDT或比特币后，如果不是用于正常的币币交易，而是被诱导去参与所谓的“狗狗币挖矿机”、“USDT挖矿机”等项目，那么您就踏入了另一个骗局。
首先要明确，传统的基于算力（PoW）的挖矿，早已不是普通散户能够参与的游戏。目前，绝大部分的算力都集中在大型、专业化的矿场，其中很多甚至是美股上市公司。如果您看好挖矿行业，更稳妥的方式是去购买这些上市公司的股票。
散户妄图通过购买或DIY一台小型挖矿机来实现盈利，这种想法是不切实际的。更重要的是，市面上绝大多数打着“挖矿”旗号的App或项目，其内核都是金字塔式的传销骗局。参与这类项目，最终只有两种结局：如果您通过发展下线获利了，那么您就构成了组织、领导传销活动罪；如果您没有获利，那么您投入的本金将血本无归。
案例四：使用USDT卡在境内ATM取现——主动暴露的违法行为
一些用户为了规避银行卡冻结风险，会办理一张所谓的“USDT卡”（一种将加密货币与实体银行卡关联的产品）。如果仅仅用这张卡进行日常消费，问题不大。但最愚蠢的行为是，拿着这张卡在国内的ATM机上进行取现。
您必须知道，所有的ATM机都配备了高清摄像头。在取款时，系统会进行人脸识别，并将您的人脸信息与您插入的银行卡信息进行比对。当系统发现，您本人（中国公民）正在操作一张非您本人名下的境外银行卡进行取现时，这个行为在银行的风控系统看来，本身就是一种高度可疑的违法行为，极易触发警报。这无异于主动向监管机构暴露自己的异常金融活动。因此，即便您持有U卡，也绝对不要在国内ATM进行任何取现操作。
如何安全合规地买卖 比特币？
第一步：购买USDT（入金）
1、进入C2C买币界面
接下来我来给大家实际的演示一下。
你可以在欧易APP(官方注册 官方下载)的首页点击上方那个“C2C买币”。
建议勾选“仅显示无需验证单”和“新手友好委托单”，这能帮你过滤掉繁琐的自证流程。
2. 选择支付方式：根据个人习惯选择微信或支付宝。金额这里也可以筛选一下，（如 1000 元）。
3. 识别靠谱商家：重点观察商家的成交量和成交率。建议选择入驻时间在半年以上的老商家，他们的账户存活时间越久，资金处理经验越丰富，安全性也越高。
第二步：安全支付与防范风险
选定商家并点击购买后，系统会生成订单。
此时需要注意以下几点以确保交易顺利：
实名转账：必须使用本人实名账号转账。
严禁备注：转账时不要备注任何关于比特币、加密货币等敏感信息。
即时到账：不要设置延迟到账。
支付完成后，回到平台点击“我已支付”。卖家确认收到款项后，USDT 就会划转到你的账户中。
第三步：资金划转（资金账户至交易账户）
买到的 USDT 默认存放在“资金账户”中，但若要进行币币交易，必须将其转移。
点击“资产”页面的“划转”功能，将 USDT 从【资金账户】划转到【交易账户】。这个过程是平台内部的操作，不产生任何手续费，且瞬间完成。
第四步：现货交易买入比特币
现在你可以正式购买比特币了：
1. 进入交易页面：点击底部中间的“交易”，选择“现货”。
2. 选择交易对：在左上角搜索并选择【BTC/USDT】。
3. 执行买入：建议新手直接使用【市价委托】，这样系统会以当前市场最优惠的价格立即成交。输入你想购买的金额，点击“买入 BTC”即可。
4. 如何卖出：卖出流程完全一致，只需在交易页面切换到“卖出”选项，拉动数量条并确认，比特币就会变回 USDT。
第五步：卖出比特币并提现（出金）
1、卖出比特币
如果你不想玩了，想把比特币卖出进行出金也是很好操作的。我们同样在这个现货页面点击这个“卖出”，然后数量拉满，就是全部卖出。点击“卖出”。
2、资金划转
我们回到资产页面，再次进行划转，从“交易账户”划转到“资金账户”，全部划转，确定。我们需要把资金划转回资金账户才可以进行出金。
3、C2C卖出USDT
回到欧易的首页，这个时候我们点击欧易首页的“C2C买币”。
这时候欧易商家同样会为我们筛选出符合要求的商家，我们不仅要找成交量和成交率高的商家，还要找注册时间比较久，平均付款时间在3分钟以内的商家来进行出售。
我们来看一下，比如说“心寄华夏”这一家，他的成交量和成交率都比较高。我们再来看一下它的注册时间，这家是在23年10月7号注册的，注册已经有两年了，这个商家的注册时间是可以的。我们再来看一下他的成交单数，他近30天的成交率是100%，而且它的平均付款时间在1分44秒，平均放币时间在13秒，这家就是可以的。我们就可以跟这家来进行出售，点击他旁边的【委托单】。
点击【出售】。
再次输入一下要出售的数量或者是金额，比如说我出售50颗USDT，它告诉我将收到347.5人民币。点击下方的【0手续费出售USDT】。
这个时候大家要注意，非商家本人KYC给我们转账的，一概要拒绝和他交易。比如说他说他自己的账户限额，他用他老婆、亲戚或者是爸妈的账户给你转钱的一概要拒绝。当我们已经收到买家完成付款的提醒之后，不要去盲目相信短信的提醒，一定要认准自己账户里面实际的资产变动，去确认一下自己真的收到钱了，再点击确认收款的按钮，这样我们就可以把USDT放行给买家了。
安全出金的正确姿势与最终提醒
推荐的出金方式
最安全稳妥的出金方式，依然是在如欧易、币安这样的大型交易所内，通过其C2C平台进行操作。在选择商家时，务必选择那些有“100%赔付”标识的认证商家。在收款方式上，优先选择微信或支付宝的小号进行收款。这样操作，即便账户被临时限制，您的资金也不会被直接划扣，风险相对可控。
| 交易平台 | 综合评分 | 现货手续费 | 合约手续费 | KYC认证 | 充值提现方式 | 教程 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OKX欧易 | 5.0 | 0.08% – 0.1% | 0.02% – 0.05% | ✅ | 支付宝、微信 C2C / 银行卡 | 注册教程 |
Binance币安 | 5.0 | 0.10% | 0.02% – 0.05% | ✅ | 支付宝、微信 C2C / 银行卡 | 注册教程 |
Gate.io | 5.0 | 0.10% | 0.02% – 0.05% | ✅ | 支付宝、微信 C2C / 银行卡 | 注册教程 |
Bybit | 4.9 | 0.10% | 0.01% – 0.055% | ✅ | P2P、银行卡 ApplePay / GooglePay | 注册教程 |
Bitget | 4.9 | 0.10% | 0.02% – 0.06% | ✅ | 银行卡、P2P 信用卡充值 | 注册教程 |
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