当前位置：主页 > 区块链 > 资讯 > AMLA将负责直接监管风险最高的金融实体

欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案：限制隐私币、自托管钱包加强KYC等

2024-04-26 09:39:51 | 来源：本站整理 | 作者：佚名
欧盟议会通过了一系列加强反洗钱及打击恐 怖 主 义 融资的法律，这些新法律扩大了对金融机构和加密资产服务提供者（CASP）的监管要求，包含限制了自托管钱包和隐私币的使用，并设定交易限额,更多详细资讯请看下面正文

欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案：限制隐私币、自托管钱包加强KYC等

昨(24)日稍早，欧盟议会通过了加强反洗钱及打击恐 怖 主 义融资(AML/CFT)的一系列法律，包含有：

  • 第六项反洗钱(AML)指令：以513票赞成、25票反对和33票弃权通过

  • 欧盟「单一法规手册」规定：以479票赞成、61票反对和32票弃权通过

  • 反洗钱管理局(AMLA)规定：以482票赞成、47票反对和38票弃权通过

目前这些法律还需由欧盟理事会正式通过，然后才能在欧盟官方公报中发布。不过，Circle的欧盟战略和政策总监Patrick Hansen发推预告，欧盟理事会也将会通过这一法案，并将于3年后(约2027年夏)正式生效。

强化尽职调查

根据欧盟议会发布的新闻稿，新法律加强了尽职调查措施和对客户身分的检查，之后所谓的义务实体，包含所有金融机构以及受MiCA(加密资产市场监管)监管的CASP(加密资产服务提供者)，必须向金融情报机构(FIUs)和其他主管机关报告可疑活动。

此外，从2029年开始，参与高额金融交易的顶级职业足球俱乐部，包括广告商和球员转会，在与投资者或赞助商进行交易时，也需要验证其客户的身份，监控交易，并向FIUs报告任何可疑交易。

该立法还包含对超级富豪(净资产至少价值5,000万欧元，不包括其主要住所)的加强监管条款，欧盟范围内的现金支付限额为1万欧元，私人间的非职业场合除外，并采取措施确保遵守针对性的财务制裁，避免制裁被规避。

这些法律同时赋予FIUs更大的权力来分析和侦测洗钱和恐怖融资案例，并中断可疑交易。

成立中央监管机构AMLA

为了监督打击洗钱的新规则，将在德国Frankfurt成立一个新机构——反洗钱和打击资助恐 怖 主 义管理局(AMLA)。

AMLA将负责直接监管风险最高的金融实体，在监管失败的情况下进行干预，作为监管机构的中心枢纽并调解它们之间的争议。AMLA也将监督针对性财务制裁的实施。

自托管钱包、隐私币的限制

加强对客户身分的检查后，匿名加密钱包或自托管钱包是否会被禁止，Hansen对此表示，不会被禁止，但非KYC自托管钱包在支付给商家时可能会面临限制，具体取决于商家的设定。

Hansen进一步解释说，在处理从CASP(加密资产服务提供者)到自托管钱包的转账时，该法案要求采取风险降低措施，这包括进行区块链分析或收集有关交易起点和终点的额外信息；在商家交易方面，该法案将现金交易限制在10,000欧元(约10,830美元)。

在欧盟，使用自托管钱包购买商品或服务不受限制，然而如果顾客希望通过CASP(如BitPay)使用加密货币支付，一旦交易金额(单次或合计)超过1,000欧元(约1,083美元)，该服务提供者就必须对用户进行身份验证并采取额外的KYC和AML措施。

此外，CASP将无法为隐私币提供服务，这与MiCA禁止具有内建匿名功能的加密资产一致。

以上就是欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案：限制隐私币、自托管钱包加强KYC等的详细内容，更多关于AMLA将负责直接监管风险最高的金融实体的资料请关注脚本之家其它相关文章！

免责声明：本文只为提供市场讯息，所有内容及观点仅供参考，不构成投资建议，不代表本站观点和立场。投资者应自行决策与交易，对投资者交易形成的直接或间接损失，作者及本站将不承担任何责任。！
Tag：管钱   虚拟货币  

你可能感兴趣的文章

更多

热门币种

  • 币名
    最新价格
    24H涨幅
  • bitcoin BTC 比特币

    BTC

    比特币

    $ 68200.89¥ 470913.5
    +1.59%
  • ethereum ETH 以太坊

    ETH

    以太坊

    $ 1965.28¥ 13569.86
    -0.58%
  • tether USDT 泰达币

    USDT

    泰达币

    $ 0.9995¥ 6.9013
    -0.01%
  • ripple XRP 瑞波币

    XRP

    瑞波币

    $ 1.423¥ 9.8255
    -0.09%
  • binance-coin BNB 币安币

    BNB

    币安币

    $ 612.76¥ 4230.98
    +0.73%
  • usdc USDC USD Coin

    USDC

    USD Coin

    $ 1.0022¥ 6.9199
    +0.12%
  • solana SOL Solana

    SOL

    Solana

    $ 84.2387¥ 581.65
    +2.93%
  • tron TRX 波场

    TRX

    波场

    $ 0.2833¥ 1.9561
    +1.25%
  • dogecoin DOGE 狗狗币

    DOGE

    狗狗币

    $ 0.099062¥ 0.684
    +1.21%
  • bitcoin-cash BCH 比特现金

    BCH

    比特现金

    $ 555.91¥ 3838.44
    -0.04%

币圈快讯

  • OP24小时跌超31%RENDER涨超5%

    2026-02-20 17:30
    据币安现货数据显示，市场出现大幅波动。OP24小时跌幅达31.16%，同时触及本周新低。在涨幅方面，RENDER24小时涨幅5.85%，并触及今日新高。此外，COW、RAY和NTRN也分别触及今日新高，涨幅为6.25%和6.61%。另一方面，JTO出现“冲高回落”状态，跌幅7.34%；XVS和CYBER则分别触及今日新低，跌幅为5.81%和7.49%；QNT同样触及本周新低，跌幅5.03%。

  • 美股盘前加密概念股普涨Robinhood涨1.92%

    2026-02-20 17:20
    美股盘前加密概念股普涨，其中：Robinhood涨1.92%、Circle涨1.81%、Coinbase涨1.77%、Strategy涨1.75%、MARA涨1.63%。

  • 现货黄金站上5040美元/盎司

    2026-02-20 17:15
    现货黄金站上5040美元/盎司，日内涨0.88%。现货白银突破81美元/盎司，续创2月12日以来新高，日内涨3.23%。

  • RippleCEO称Clarity法案通过概率达90%预计4月底前完成

    2026-02-20 17:00
    RippleCEOBradGarlinghouse表示，Clarity法案通过的概率达90%，预计将在4月底前完成。他指出该法案将明确哪些数字资产适用证券法，哪些受商品期货交易委员会监管，以解决长期存在的监管不确定性。Garlinghouse认为，这种不确定性已影响创新发展。Ripple自2023年以来已投入近30亿美元用于收购，目前暂停重大交易以专注整合，并强调加密企业和传统金融机构对明确规则的需求日益增加。

  • 过去1小时Binance净流出3110.98万USDT

    2026-02-20 17:00
    据Coinglass数据显示，Binance在过去1小时内净流出3,110.98万USDT。
    • 查看更多

区块链百科

最新资讯

更多