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欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案：限制隐私币、自托管钱包加强KYC等

2024-04-26 09:39:51 | 来源：本站整理 | 作者：佚名
欧盟议会通过了一系列加强反洗钱及打击恐 怖 主 义 融资的法律，这些新法律扩大了对金融机构和加密资产服务提供者（CASP）的监管要求，包含限制了自托管钱包和隐私币的使用，并设定交易限额,更多详细资讯请看下面正文

欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案：限制隐私币、自托管钱包加强KYC等

昨(24)日稍早，欧盟议会通过了加强反洗钱及打击恐 怖 主 义融资(AML/CFT)的一系列法律，包含有：

  • 第六项反洗钱(AML)指令：以513票赞成、25票反对和33票弃权通过

  • 欧盟「单一法规手册」规定：以479票赞成、61票反对和32票弃权通过

  • 反洗钱管理局(AMLA)规定：以482票赞成、47票反对和38票弃权通过

目前这些法律还需由欧盟理事会正式通过，然后才能在欧盟官方公报中发布。不过，Circle的欧盟战略和政策总监Patrick Hansen发推预告，欧盟理事会也将会通过这一法案，并将于3年后(约2027年夏)正式生效。

强化尽职调查

根据欧盟议会发布的新闻稿，新法律加强了尽职调查措施和对客户身分的检查，之后所谓的义务实体，包含所有金融机构以及受MiCA(加密资产市场监管)监管的CASP(加密资产服务提供者)，必须向金融情报机构(FIUs)和其他主管机关报告可疑活动。

此外，从2029年开始，参与高额金融交易的顶级职业足球俱乐部，包括广告商和球员转会，在与投资者或赞助商进行交易时，也需要验证其客户的身份，监控交易，并向FIUs报告任何可疑交易。

该立法还包含对超级富豪(净资产至少价值5,000万欧元，不包括其主要住所)的加强监管条款，欧盟范围内的现金支付限额为1万欧元，私人间的非职业场合除外，并采取措施确保遵守针对性的财务制裁，避免制裁被规避。

这些法律同时赋予FIUs更大的权力来分析和侦测洗钱和恐怖融资案例，并中断可疑交易。

成立中央监管机构AMLA

为了监督打击洗钱的新规则，将在德国Frankfurt成立一个新机构——反洗钱和打击资助恐 怖 主 义管理局(AMLA)。

AMLA将负责直接监管风险最高的金融实体，在监管失败的情况下进行干预，作为监管机构的中心枢纽并调解它们之间的争议。AMLA也将监督针对性财务制裁的实施。

自托管钱包、隐私币的限制

加强对客户身分的检查后，匿名加密钱包或自托管钱包是否会被禁止，Hansen对此表示，不会被禁止，但非KYC自托管钱包在支付给商家时可能会面临限制，具体取决于商家的设定。

Hansen进一步解释说，在处理从CASP(加密资产服务提供者)到自托管钱包的转账时，该法案要求采取风险降低措施，这包括进行区块链分析或收集有关交易起点和终点的额外信息；在商家交易方面，该法案将现金交易限制在10,000欧元(约10,830美元)。

在欧盟，使用自托管钱包购买商品或服务不受限制，然而如果顾客希望通过CASP(如BitPay)使用加密货币支付，一旦交易金额(单次或合计)超过1,000欧元(约1,083美元)，该服务提供者就必须对用户进行身份验证并采取额外的KYC和AML措施。

此外，CASP将无法为隐私币提供服务，这与MiCA禁止具有内建匿名功能的加密资产一致。

以上就是欧盟议会通过加强管理虚拟货币法案：限制隐私币、自托管钱包加强KYC等的详细内容，更多关于AMLA将负责直接监管风险最高的金融实体的资料请关注脚本之家其它相关文章！

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Tag：管钱   虚拟货币  

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