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RWA是什么意思?一些代表性的RWA项目盘点

2024-04-28 14:36:16 | 来源: | 作者:佚名
如果您绞尽脑汁想了解这个真实世界资产(RWA)热门话题,那么您来对地方了,本文将以深入浅出的友善方式,提供您一个了解现实世界资产(RWA)的全面指南,我们将探讨如何弥合现实世界和区块链之间的差距,使有形资产更容易获得,需要的朋友可以参考下

什么是RWA?

假设您拥有一件艺术品、一块黄金,甚至是一个房地产,很简单直观,对吧?现在想像一下,您能将这些实体资产转化为可以在线上购买、出售或交易的数字代币,就和加密货币一样。这就是数字领域中真实世界资产(RWA)的魔法。

RWA 本质上是具有「真实」价值的实体、有形资产,例如房地产、黄金、艺术品,甚至是碳信用额,而这些资产将被数字化,以在区块链上进行交易。数字化的过程(又称为代币化)会将这些资产转换为数字代币,使它们更容易交易和投资,包括小额资产。这就像拥有一小块的派,而不需要购买整个派。

RWA 是如何运作的呢?

将现实世界资产转变为RWA 的过程,类似于为您的实体资产建立一个数字分身。它包括三个主要步骤:链下形式化、资讯桥接以及RWA 协议内的需求和供给:

(1)链下形式化:现实世界的资产在现实世界必须是合法的。它的价值、所有权和法律地位需要有明确的定义。这就是我们所考量的市场价格、所有权历史和法律文件。我们可以将其视为资产数字化之前的准备阶段。

(2)资讯桥接:接着透过代币化将资产的资讯转换为数字代币。该代币将在它的元数据中包含有关资产的所有基本资讯,像是价值、所有权等。区块链的透明度让任何人都可以验证代币的合法性。在资产受到监管监视的情况下,会在此阶段采用监管技术来维持合规性。

(3)RWA 协议的需求和供给:这正是以RWA 为重点的DeFi 协议发挥作用的时刻,因为它们有助于将新的RWA 带进市场,并激发投资者的兴趣。

简单来说,首先评估和验证资产的真实性和价值,然后在区块链上表示为数字代币,每个代币都会反映该资产价值的一部分。因此,RWA 可以允许您拥有毕卡索作品的数字份额或商业建筑的一部分,而无需实际持有该资产。

RWA代表性项目盘点?

如果您不熟悉RWA 代币的话,以下是一些代表性RWA 的简短介绍:

MKR (Maker )

MakerDAO 及其治理代币MKR引领了RWA 与DeFi 的整合。它是以太坊上的一个去中心化信贷平台,有支持DAI,它是一种与美元挂钩的稳定币,由多种加密货币及最近的RWA 支持。 MKR 持有者有权针对关键决策投票,包含增加RWA 当作抵押品类型。将RWA 纳入MakerDAO 的抵押品组合不只可以分散风险,还展现出了DeFi 在资产支持方面与传统金融并行的潜力,可支持DeFi 生态系的稳定和成长。

COMP (Compound )

Compound 是一种开创性的去中心化金融(DeFi)协议,用户可以透过把加密货币存入平台支持的多个资金池之一,以赚取利息。COMP是其治理代币,在生态系中扮演重要的角色,可以让代币持有者针对协议的变更提出建议和投票。这包含把RWA 整合到平台中的决策,并且可能会改变传统金融资产在DeFi 产业中的使用和互动方式。透过支持RWA,Compound 可以加强其吸引力和功能性,可当做数字和传统金融领域之间的桥梁。这还可以促进更广泛的资产流动性和可使用度。

PROPS (Props代币)

虽然PROPS可能不会直接促进RWA 与DeFi 的整合,但它体现出了区块链承诺的一个重要方面:在数字生态系中达到价值民主化。 PROPS 是一种忠诚度和奖励代币,专门为数字平台所设计的,致力于吸引用户和创作者,确保价值可以回流到会支持和丰富网络的社群。 PROPS 奖励贡献和参与的精神和DeFi 中RWA 的更宏观的愿景是一致的,目标都是在数字经济体系中可以更广泛地、更公平地分配现实世界中的资产利益。

ONDO (Ondo Finance )

Ondo Finance 是一种DeFi 协议,致力于降低进入传统金融和去中心化金融市场的门槛。其原生代币ONDO的推出,代表着RWA 顺畅地被整合进DeFi 生态系的重要一步。透过提供可消除固定收益资产和数字货币之间的差距的结构性金融产品,Ondo Finance 利用RWA,以提供多元化的风险和收益组合。这种创新方法可以鼓励传统投资人探索DeFi 的相关机会,同时还可以让加密货币投资者利用现实世界资产提供的有形价值和稳定性。

TRU (TrueFi )

TrueFi 是一种无抵押借贷的DeFi 协议,可以让贷方赚取利息,并且让TRU代币持有者参与治理和质押。在管理平台风险和决策流程方面,TRU 扮演着重要角色,包含拥有把RWA 作为其借贷市场的一部分的潜力。透过促进无传统抵押品的贷款,并且探索纳入RWA 的可能性,TrueFi 正处于结合无抵押加密货币贷款和现实世界中的金融资产的可靠性和熟悉度的风口浪尖,这可能会增加此协议对于更广泛的投资者的吸引力。

GFI (Goldfinch Finance )

Goldfinch Finance 是DeFi 领域中的一位特殊参与者,专注于在不需要加密货币抵押品的情况之下,扩大获取资本的管道。GFI是其治理代币,可以让持有者影响协议的方向,包含其纳入RWA 的创新方法。透过提供背后由现实世界业务收入支持,而非数字资产支持的贷款,Goldfinch Finance 证明了RWA 在DeFi 中的多功能性和潜力。这种模式不只可以让融资管道民主化,也为了针对DeFi 之前未涉足的新兴市场和产业,开辟了全新的投资管道。

PROPC (Propy )

Propy 使用区块链技术来简化房地产交易,使其更容易使用、更透明、更安全。虽然PROPC并不是DeFi 生态系中RWA 的直接推动者,但它代表了一个区块链代币化和管理现实世界中资产的应用场景。透过在区块链上购买、销售、管理房地产,Propy 为这些有价值的RWA 能更轻松地整合到DeFi 平台中的未来做好了准备,进而加强了房地产产业的流动性和投资机会。

POLYX (Polymath )

Polymath 致力于透过让企业可以在区块链上发行和管理证券代币,以达到获取证券的民主化。POLYX是Polymath 网络的原生代币,在这个生态系中扮演着重要角色,可促进交易、支付费用和参与治理。透过其平台,Polymath 可直接促进RWA 融入数字世界,让投资人可以更容易地使用、交易、管理代表现实世界中资产份额的证券代币。这不仅扩大了DeFi 产业中可用资产的范围,还消除了传统证券市场和新兴的去中心化金融世界之间的差距,暗示着一个这两者之间的界线会越来越模糊的未来。

RWA 重新定义了我们与金融世界互动并感知价值的方式

RWA 的一大优势是「碎片化」,这意味着个人现在可以拥有现实世界中许多不可分割资产的一部分。如此一来,RWA 即降低了一般投资者的进入门槛,无需大量初始资本,即可实现更广泛的投资组合多元化。同时,现实世界资产的数字化旨在为那些传统上缺乏流动性的资产提供流动性。像房地产和艺术品等资产可以轻松地在二级市场上进行交易,为卖家提供更快的资金取得管道,并为买家提供更多的投资和出场策略机会。区块链与生俱来的透明度和安全性进一步支持了这个新型资产类别,每笔交易和所有权变更都会记录在公开分类帐本上并且防止篡改。这种程度的透明度降低了诈欺风险,增加了信任,并可大幅降低与验证和尽职调查流程相关的成本。

资产所有权的概念在某种程度上也随着RWA 的发展而演变。代表资产价值一部分的数字代币改变了传统的所有权概念,使其更具包容性和适应性。这种观念的转变,允许更广泛的个人参与资产所有权,并与个人的财务能力和目标保持一致。

此外,RWA 可以透过将现实世界资产的稳定性和价值与DeFi 的效率和创新相结合,作为TradFi 和DeFi 之间的桥梁。这种连结不仅将现实世界的经济价值引入DeFi 生态系,并使其更加稳健,更允许传统金融市场利用DeFi 的效率进行资产管理和可用性。

当RWA 用作DeFi 生态系中的贷款抵押品时,可以促进即时资产管理和融资,能够转变资产杠杆以促进财务成长。与传统方法相比,这提供了更快、更有效率的过程。别忘了,DeFi 和区块链的本质是无国界的,这意味着RWA 的全球可用性将使得人们能够对全球多样化的资产进行投资。这不仅有助于实现投资组合多元化,也能帮助实现不同地区投资机会的民主化。

我们必须意识到,这些发展正在挑战传统的投资和所有权模式,为更具包容性和互连性的金融未来奠定基础。从加密货币倡导者的角度来看,RWA 带来了稳定性、多样性和新的投资机会,使波动的加密货币市场对偏好投资有形资产的传统投资者来说更有吸引力。

贝莱德的加入

贝莱德最近进军RWA 领域,象征着TradFi 和DeFi 融合的关键时刻。透过在以太坊上推出贝莱德美元机构数字流动性基金,这家资产管理龙头不仅认知到了区块链技术的潜力,也在将数字资产融入现有金融生态系方面迈出了重要的一步。该基金以其区块链代币BUIDL 为代表,利用现金、美国国库券和回购协议为代币持有者提供每日收益,有效地将传统资产的稳定性与区块链技术的创新和效率相结合。

贝莱德和其他TradFi 龙头加入数字资产代币化领域的影响是深远的。此举预计将注入大量流动性,在推动发展、创新和稳定性的同时解决代币化资产的估值问题。而加入该领域的TradFi 参与者预计将刺激更清晰、更受支持的监管框架,因为他们将以推动代替阻碍,友善地监管区块链金融产品。这项监管进展对于降低风险和建立投资者信任、加快数字资产主流整合来说至关重要。此外,贝莱德和区块链公司之间的合作凸显了传统金融和区块链之间协作的必要性,这对于建立一个安全、合规和用户友善的平台至关重要。这种整合趋势象征着互相学习的未来,以及更多潜在投资和合作伙伴关系,旨在在金融服务中利用区块链技术,将传统金融与数字资产领域连结起来。

总结

RWA 与加密货币领域的整合代表了传统金融和去中心化金融的演变。随着这两个世界不断融合,创新和成长的潜力似乎是无限的。在贝莱德等TradFi 龙头的支持,以及区块链技术的巧妙运用下,RWA 有望重塑我们对投资、所有权和金融市场结构的理解。无论是拥有一座摩天大楼的一部分,还是名画的一小部分,投资的未来已经来临,而且比以往任何时候都更容易参与、稳定和互连。

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Tag:RWA  

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