2024年最佳DeFi项目和代币盘点
DeFi项目拥有加密货币中最好的用例，因为它们允许用户自我保管资产，并通过借贷、押注或提供流动性赚取每日收益。
DeFi币是这些项目的补充，有自己的作用，通常包括参与治理投票。要确定任何加密货币领域的顶级项目，我们都需要进行彻底的细分和竞争分析。以下是这一过程如何应用于 DeFi：
- 丽都 (LDO)- 最佳液体定标项目
- Aave (AAVE)- 最佳去中心化借贷平台
- EigenLayer (EIGEN)- 最适合以太坊重启
- 彭德尔（PENDLE）- 最佳产量耕作协议
- ether.fi (ETHFI)- 最佳液体恢复产品
2024年最佳DeFi项目和代币
我们的分析师根据锁定的总价值（TVL）、市场份额及其金融创新的独特性（如重新定价和收益代币化）等关键指标对每个 DeFi 项目进行了评估。他们还考虑了治理机制、原生代币的作用以及每个项目在其行业内的竞争定位等因素，以评估总体影响和潜在投资回报率。
1.LDO
Lido是流动性最好的盯盘项目，拥有 235 亿美元的 TVL。该协议成立于 2020 年，通过stETH（一种反映 ETH 赌注的代币）提供了一种不同的以太坊赌注方式。这让用户在押注的同时保持流动性，这意味着他们可以在其他 DeFi 平台上交易、借贷或使用 stETH。Lido 的业务覆盖五个区块链，包括以太坊和 Solana。去中心化的设置在不同的验证者之间分散了赌注风险，stETH 随着奖励的累积而增值。
有了像 Lido 的 stETH 这样的流动认购衍生品（LSD 代币），您就可以享受认购利益，而无需典型的锁定期--提高了 DeFi 的资本效率和可获得性。丽都还有自己的原生代币 LDO，它在治理中发挥着关键作用。LDO 持有者可以对 Lido DAO 内部的重要提案进行投票，从而影响有关协议升级和费用结构的决策。
丽都的主要竞争对手包括 Rocket Pool、Jito和 Mantle，不过用 "竞争对手 "这个词可能有点夸张，因为丽都占了 LSD 行业 60% 的份额。
2.AAVE
Aave是本榜单中历史最悠久的项目，也是 DeFi 黄金时代的回忆。Aave 成立于 2017 年，目前拥有 105 亿美元的 TVL（2022 年达到峰值 510 亿美元），在借贷类别中占据 36.3% 的市场份额。Aave 使用户能够在没有中介的情况下借出和借入各种加密货币。该平台在 12 条链上运营着140 多个收益池，提供极具竞争力的年收益率（APY），如 USDC 等稳定币的年收益率为 4%，WETH 为 6%。
AAVE 代币在生态系统中具有多种用途：它用于治理，允许持有者对协议变更进行投票；它还可以被押注，以获得安全奖励，帮助确保平台安全。通过其创新方法，Aave 促进了资本的有效利用，并使金融服务的获取民主化。Aave 的主要竞争对手包括 Spark、Compound Finance 和 Morpho。按市值计算，AAVE 代币以 14.4 亿美元的市值位居榜首。
3.EIGEN
EigenLayer是本榜单中最热门的项目，它创建了自己的类别--重置。Restaking 解决了以太坊效率低下的问题，允许用户重新分配他们的抵押资产，从而提高了各种应用程序的安全性，同时还能获得额外奖励。传统上，以太坊上的每个新应用都需要自己的抵押资产池，导致资源分散。为了抓住这一机遇，EigenLayer 于 2023 年成立。
该平台的TVL高达118亿美元，在restaking类别中占85.5%的主导地位（是所有顶级项目中最高的），该平台提供了提高收益率的机制。2024 年，EigenLayer 推出了EIGEN 代币，然而，由于分配问题，空投引发了巨大争议--55% 的代币分配给了投资者和团队，许多人认为这不公平。此外，将美国和其他地区的用户排除在外，以及最初的代币不可转让性也并不顺利。
Eigen 的主要竞争对手包括Symbiotic和Karak，这两家公司的总 TVL 不到 20 亿美元，仍处于落后状态。
4.PENDLE
Pendle在 2024 年通过将收益代币化的创造性方法重振了收益农业。该协议的主要特点是将收益资产分成两部分：本金代币（PT）和收益代币（YT）。本金代币（PT）代表本金，是固定收益机会的理想选择，而收益代币（YT）则允许用户对未来的收益变化进行投机。Pendle 的自动做市商（Automated Market Maker）专为高效的 PT 和 YT 收益交易而定制，具有集中的流动性和双重费用结构，可最大限度地减少无常损失。
通过锁定PENDLE 代币，用户可以获得 vePENDLE，从而获得治理权、对协议决策的影响力，并分享协议收益。尽管由于市场暴跌，PENDLE 的价格在一个月内下跌了 33%，从 67 亿美元的 TVL 跌至 24 亿美元，但该代币在过去一年中仍上涨了240%，成为本榜单中表现最好的代币。Pendle 最接近的竞争对手包括 Convex Finance 和 Aura，不过 Pendle 仍是收益农业领域的佼佼者。
5. ether.fi
ether.fi是我们对最佳 DeFi 项目探索的总结，在液体 重置类别中脱颖而出。ether.fi 的 eETH 和 weETH 是本地重新定价代币，无需额外操作或锁定，即可同时提供定价和重新定价奖励，只要有流动性，就可以立即赎回 ETH。
持有 eETH 和 weETH 的用户可获得基于协议收益率和重定价回报的奖励，包括 EigenLayer 积分。ETHFI 代币允许社区成员影响协议增长，参与协议升级等决策，并管理财务活动。Ether.fi 以 44.4 亿美元的 TVL 领先于Renzo、Puffer Finance、Eigenpie、Kelp Dao 和 Swell 等竞争对手，在流动性重定价领域处于领先地位。
什么是分散式金融（DeFi）？
DeFi通过在去中心化平台上提供一系列金融服务，将加密货币的使用案例扩展到比特币的价值存储之外。Lido、AAVE、EigenLayer、Pendle 和 ether.fi 等项目凸显了 DeFi 的多样性。DeFi 还包括去中心化交易所（Uniswap、Raydium）和去中心化衍生品等领域，其中许多都有自己的原生代币和生态系统，总价值锁定良好。
每个周期都会出现新的使用案例及其变体，这种情况并不少见。这一次，我们有了流动盯盘、重新盯盘和流动重新盯盘。DeFi 的独特卖点一直是 "做自己的银行"。这通过提供更高的收益率和只有在加密货币中才能实现的独特策略来吸引用户。最后，传统金融和非自我托管服务（如中心化交易所）的缺点是去中心化金融的主要催化剂。
2024年，DeFi是一项好投资吗？
在 2024 年，投资去中心化金融仍然是一个可行的选择，尽管总体受欢迎程度有所下降。DeFi 目前的市场规模为 1 200 亿美元（包括赌注资产）。这比 2021 年 Terra Luna 崩溃前的峰值 2 170 亿美元要低得多，而 Terra Luna 崩溃削弱了人们对 DeFi 的部分信任。DeFi 币的市值为 660 亿美元，也比最高时的 1780 亿美元下降了很多。
Eigen 和 Pendle 等项目吸引了资金重新回到 DeFi，但总体趋势表明，资金的分配已更多地转向其他加密叙事，如meme 币，它们大多是投机性资产，收益率为零。
从好的方面来看，根据过去几年的TVL和市值比例，DeFi 项目和 DeFi 币的价值被低估，有更大的增长空间（见下图）。由于投资去中心化金融有两种方式，一种是购买 DeFi 币，另一种是实际参与链上活动，因此这是一个很好的可视化图表，显示了目前哪种方式的价值更被低估。
总结
2024 年去中心化金融领域的顶级项目是 Lido、AAVE、EigenLayer、Pendle 和 ether.fi。它们代表了在流动定标、借贷、以太币重新定标和收益耕作方面的最新进展。DeFi 币的价格可能没有其他一些投机资产高，但它们提供了许多赚取额外收益奖励的方法，是区块链技术的一种有价值的应用。由于与几年前的高峰期相比，市场价值被低估，投资者一直在寻找最佳机会。
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