币安交易所是诈骗吗？深度解析10种常见的诈骗手法与真实用户评价
先说结论，币安交易所并不是诈骗，而是全球最大的加密货币交易平台。
虽然安全性高，但仍有不肖分子冒用其名义进行诈 骗，截至目前为止，笔者在使用上都能正常出入金，也并未传出币安要跑路的迹象。
本文将介绍10 种常见的诈 骗手法，包括交 友诈 骗、爱 情诈 骗、场外交易诈 骗…等等，并分析识破诈 骗的方法。
提醒读者保持警惕，不要轻易相信任何投资加密货币的私 聊，以免遭受资产损失。
Binance 币安交易所是诈骗吗？
币安并不是诈骗，但是因为名气太大，所以有许多不肖份子会冒用币安的名义诈骗。
事实上，币安是目前全球最大的加密货币交易所，著名事迹包含：
- 总用户数超过2.6 亿人
- 服务范围超过100 多国
- 日交易量超过650 亿美元
- 从创立以来，已经正常营运长达7 年的期间
币安交易所是谁？安全吗？
币安是合法的吗？
币安交易所是合法的，除了是全球最大加密货币交易所，也获得全球超过20 个国家的合规许可。
其中包括了：法国、义大利、西班牙、瑞典和杜拜，是取得最多许可的加密货币交易所。
在台湾用币安是安全的吗？
币安在台湾是一家安全可使用的交易所，由于近几年诈骗案件频传，币安积极和多国执法单位合作，而台湾和币安也有非常密切的往来：
- 2024 年3 月，币安执行长邓伟政带领团队拜会台湾高检署，针对犯罪防治进行交流。
- 2024 年5 月，币安和「台湾法务部调查局」合作，协力破获一起重大「假个人币商」洗钱案，涉案金额高达近2 亿新台币。
- 目前境外有超过上千家虚拟货币交易所，仅有币安（Binance）配合国内执法机关，调阅涉案帐户和圈存涉案资产。
币安如何确保用户资产安全？
币安是一个相对可靠的交易所，并透过「用户资产安全基金（SAFU）」、「储备金证明」来保障用户安全。
用户资产安全基金（SAFU）
币安在2018 年7 月时，推出了用户资产安全基金（SAFU），这笔紧急基金包含BUSD、BNB 以及BTC 。
其总价值达到10 亿美元，能协助用户恢复因安全性漏洞而损失的资产。
2024 年币安，宣布将SAFU 所有资产转换为USDC，借此稳定储备资产的价值，目前随时可以透过「SAFU 钱包地址」查询。
储备金证明
另一方面，币安每个月初会在官网公布储备快照，确保资产有至少1:1 的完整储备。
币安的老板是谁？
币安创办人为华裔工程师赵长鹏，也有人称他为CZ（Changpeng Zhao），以及其妻子何一(Yi He) 。
CZ 在2017 年7 月推出币安，仅花180 天即成长为全世界交易量最大的数位资产交易所。
2023 年，邓伟政接任币安新任执行长，被外媒称为「赵长鹏的接班人」，主导币安迈向合规之路。
币安倒 闭是真的吗？
币安倒 闭是假的，虽然先前有一些司法调查，但最后币安仍正常营运。
美国司 法 部调查币安案
过去五年，美国司 法 部持续调查币安交易所，指控其涉及洗钱、无照汇款及违反美国制裁。
2013 年底，司 法 部宣布与币安达成认罪协议， 同时需支付43 亿美元罚款。
币安发布与美国司 法 部的和解声明
虽然罚款的金额非常庞大，但根据估算，币安的收入完全足以覆盖罚款。
从过往披露的数据推算，币安在2021 – 2022 年的净利总和约为58 亿美元。
另一方面，彭博社估计币安创办人赵长鹏（Changpeng Zhao）资产总额达到惊人的300 亿美元。
此案显示美国监管对加密货币产业态度的转变，并非罚倒币安而是选择和解。
并在协议中要求币安，需设立独立监察员推动改善措施。
整体来说，币安交易所是安全的交易所，且因为规模大、币种多、营运时间长，不少投资人都会把币安当作主力交易所。
透过专属连结申请币安帐号，最高可享40% 手续费折扣，将会影响到未来每一笔交易的绩效。（或手动填入推荐邀请码：A0Y8K980）
接下来，我们将揭露10 种常见的诈骗手法。
在这些诈骗手法中，虽然跟币安没有关联，但是诈骗集团常透过币安的名气来取得被害人的信任。
如果你碰到以下情形，务必停下来想一想，天下并没有白吃的午餐！
币安被指控诈骗的10 个真相！如何破 解常见骗 局？
币安诈骗手法1：假币安网站/假币安APP
这是最难防的一种诈骗手法！诈骗集团会制作精美的假币安网站，无论是网址、介面都和正版币安极其相似。
例如，「binancezh.info」看起来很合理，但其实是假网站。
假币安官网
除了网页，手机用户也是重灾区，不论你用Android 或iPhone，都有可能下载到假币安APP。
这些诈骗会设计的相对精致，甚至购买虚假的五星好评，让你分不清 真假。
如何破解假币安APP？
最简单的方式就是从下载人数来看，币安身为全球交易量最大的交易所，APP 下载人数不可能只有几百或几千的下载次数。
因此要完全避免诈骗，建议前往Binance 币安官方网站下载，在首页就附上了下载连结。
如何破解假币安网站？
- 破解诈骗最快的方式就是确认网址是否为「https://www.binance.com/」。
- 常用的交易所更是建议直接加入浏览器书签，以免意外交出帐号密码而遭受资产损失。
币安诈骗手法2：假币安群组
这种情形常见于Line、Telegram，诈骗集团会冒用币安员工的名义，甚至开设官方群组。
群组会提供一些让人真假难辨的资讯：
- 承诺提供特殊优惠
- 夹杂真币安的公告
- 模仿币安官方人员的名称
- …
若被加入此类陌生群组，建议应该立即封锁并退出相关群组。
假冒币安的群组
如何破解假币安群组？
- 不管接到任何声称是币安官方人员的私讯，请务必使用「币安验证」查核是否为真的币安员工。
- 透过币安官方网站或APP 内建的客服再次确认。
- 一般来说，在币圈有9 成9 的主动私讯都是诈骗，且官方人员绝对不会用通讯软体私下联络你！
币安诈骗手法3：假钓鱼简讯/E – mail
诈骗集团仿冒币安（Binance）对受害者发送简讯或E-mail，内容写到：「用户必须在限期前，登入帐号进行身份验证，否则帐户将停用。」
只要以诈骗集团的连结完成验证后，帐号及密码就会立刻被窃取。
香港就曾发生多起假币安的简讯诈骗事件，涉款达350万元港币。
如何破解假币安钓鱼简讯？
- 请勿点击简讯提供的连结，这类型的简讯有99.999%的机率都是诈骗！
- 即便你心存疑虑，最好也直接向官方客服再次查证
先前确实有交易所因需配合法规，要求用户更新资料的案例，但并不会透过简讯告知。
但即便用户不更新，最多也只是暂停交易功能，并不会冻结帐户。
币安诈骗手法4：C2C 场外交易诈骗
币安C2C 是「与个人商家交易」的平台，而币安则提供平台，协助媒合个人买家及卖家。
虽然平台本身立意良善，但有时也会遭到滥用。
常见的诈骗手法是卖家在你汇款台币后，耍赖不付款，拿假截图谎称已经交付加密货币。
币安C2C 交易
另一场种常见的C2C 交易诈骗，不是透过币安的C2C 平台，而是民间的私下面交。
歹徒可能会谎称提供较好的换币汇率，实际会面后可能会仗着人多势众，逼迫买家转帐或直接抢 劫。
面交买币的风险非常高，通常不太建议
如何识破假币安C2C 场外交易诈骗？
- 在C2C 介面可以看到卖家的相关纪录，可以从完成率、成交单数和汇率三个重点来选择好的卖家
完成率高（建议99% 以上）
30 日成单数多
汇率较佳
- 而民间C2C 的面交，虽然是一般的交易管道，但演变成抢案也时有所闻，一般不太建议。
- 如果你有出入金的需求，一劳永逸的方法还是透过合规的台湾交易所买卖USDT，就不必这么胆战心惊。
注：币安在C2C 的商家上会有一些基础保障，但仍不敢保证一定无风险。
币安诈骗手法5：带单老师诈骗
近几年「带单老师诈骗」成为常见的投资诈骗手法，主要透过伪装专业人士，诱导受害者交出财物。
这些诈骗集团会盗用网红、网美的生活照，营造人设来吸引目光。
在日常聊天之余，也会不时「晒单」、分享投资心得，并表示在币安操作，绝非诈骗。
当建立信任感之后，就会以各种理由，像是代操、分润等等借口骗取资产。
交友软体的投资建议非常不可信
如何识破假币安交 友诈 骗？
- 不要相信任何人有关投资加密货币的私讯，假如你本来就有想投资加密货币的想法，建议亲自操作，切记天下没有白吃的午餐。
币安诈骗手法6：币安爱 情 诈 骗
恋 爱 诈 骗是透过恋爱关系取得信任后，以投资机会诱 骗金钱的犯罪手法，民间也称为「杀 猪 盘」，初期可能给予小额获利，待大笔资金投入后便卷款消失（杀猪）。
而币安交易所常常成为恋爱诈骗的幌子：
- 建立感情：诈骗者以热情的关心和问候接近，利用恋爱感来取得信任。
- 试探推销：提到自己投资比特币，若受害者有戒心，就暂停推销并继续拉近关系。
- 利用合法性：建议受害者下载合法的币安应用程式，借此降低对方戒心。
- 诱导诈财：诱使受害者参与高利率投资，转移资金到不明交易所，最终无法追回损失。
根据币安2023 年的统计：爱 情 诈 骗占已通报案件总数的2%，每位受害者平均损失近14,000 美元！
如何识破假币安爱 情 诈 骗？
- 所有「保证获利」都不符合市场规律！诈 骗 集团可能会在初期给予小额获利，诱使你加大投资后消失。
- 网路交友本来就不是一件坏事，但一但牵涉到财产或投资决策，最好还是自己做决定。
币安诈骗手法7：地址投毒攻击
地址投毒是一种新兴的攻击手法，攻击者会创造虚假的交易纪录，误导被害人把资金汇入错误的地址。
例如，若你的币安的充值地址为「0xf2C4BAC8…16E30483」，攻击者可能会用「0xf2Cf48742…a9E30483」的地址发送假交易，让这笔交易纪录留存在你的钱包地址。
地址投毒常用手法
当你需要转帐到币安时，如果直接从交易纪录中复制地址，就会将资金转入诈骗集团控制的钱包。
如何识破假币安地址投毒攻击？
- 最好的方法就是每次转帐前仔细检查，即使只差一个字都会是完全不同的钱包地址！
- 或是透过钱包内建的白名单功能，将常用地址设定标签，避免错误操作。
币安诈骗手法8：假合作真跑路
这也是一种常见的诈骗手法，诈骗集团会创造一个假币，宣称和币安有深度合作，或保证未来必定上架币安。
接着再说服投资人可以用优惠价认购代币，未来高机率涨十倍、百倍，并用限期、限量等方式营造急迫感。
当你以为要大赚一笔，真相是：
- 诈 骗 集团通常持有大部分代币，一旦价格达到目标点位，就会出售所有代币，导致价格崩盘。
- 或是直接在代币的程式码动手脚，创造「只能买进、无法卖出的代币」，俗称貔貅盘（英文称为Honeypot ）。
假冒币安的合作宣传
如何识破假合作真跑路？
- 首先，一般来说交易所对于上市有严密的控管标准，碰到任何专案声称必定上架币安，有非常高的机率都是诈骗。
- 一般来说，针对项目合作，都会透过双方的官网、社群媒体发布合作讯息，可以透过多个管道查证，或是直接询问币安客服。
- 最好的方法就是在买进前DYOR（Do Your Own Research），也就是多做功课。
币安诈骗手法9：假好心真诈骗
这种诈骗方式是在你确认遭到诈骗后，声称可以协助你解除冻结的资金，再拨第二层皮，例如：
- 诈 骗 集 团可能会主动联系，声称资金正在审核、需要配合调查流程，只需要缴交保证金就可以解冻。
- 声称具有高层人脉，可以协助将资金追回，只需要支付一笔服务费、佣金即可。
然而这些说法同样有9 成9 的机率是诈骗，病急乱投医的结果只会导致损失越来越大！
如何识破假好心真诈骗？
- 如果你真的遭到诈骗，第一步就是停止继续转出资金！这时候任何举动都可能扩大损失。
- 最好的办法是即时搜证、报警，并且通知交易所诈骗的情形，切勿继续听信诈骗集团的指示！
币安诈骗手法10：工作诈骗
快速成长的区块链产业创造暴富神话，吸引求职者涌入Web3领域，诈骗集团借此设计「高薪低门槛」职缺，诱骗被害人上当。
- 高薪假职缺骗 局：
例如谎称高薪资、简单的工作内容，白话来说就是钱多、事少、离家近。
在获取信任后，诈骗集团会要求被害人提供「保证金」、「押金」，在结案之后就会退还。
当被害人将资金转出后，随即人去楼空。
- 社交工程骇客
另一种手法是在仿冒的征才过程中，于信件中夹带有电脑病毒的附件，事实上这种诈骗就连业内人士都防不胜防。
例如知名游戏专案Ronin Network的工程师，就曾经被北 韩骇客锁定，假借征才的名义在信件中藏匿恶意软体，最终损失6.25 亿美元！
如何识破工作诈骗？
- 这些工作诈骗通常具备几个共同的属性，例如声称高薪、工作地点弹性、完全不需要相关经验。
- 对于这种条件好到不可思议的职缺，请三思而后行，并且对于要提前缴交资金、提供证件的工作抱持100% 的戒心。
如何避免加密货币诈骗？
由于加密货币匿名、去中心化的特性，追踪资金的流程旷日费时，一但被诈骗将非常难追回。
为此，FBI（美国联邦调查局）还特别整理了几个「加密货币防诈要点」：
- 拒绝陌生的投资邀约不回应陌生来电/讯息的投资邀约，不提供个人财务资料或加密钱包资讯。
- 查证投资管道特别注意网址拼写错误的仿冒网站。
- 破除高报酬迷思凡宣称「保证获利」、「零 风 险高收益」的投资方案，应直接视为诈 骗警讯。
- 禁用未官方APP避免下载非官方应用商店的投资类APP。
- 停止加码投入若发现受骗，立即停止支付所谓「手续费」、「税金」等追加款项，并向执法机关通报。
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