当前位置：主页 > 区块链 > 币圈知识 > KYC认证全面解析

KYC是什么？和虚拟货币的关联为何？KYC认证3分钟教学

2025-04-17 16:26:31 | 来源： | 作者：佚名

许多人都是在注册交易所的时候才第一次遇到KYC一词,像是币安、OKX交易所都会要求新用户进行两阶段KYC实名认证，第一阶段为手机验证，而第二阶段为身份验证，需要通过交易所的KYC认证作业才能开始交易,那么，KYC是什么？和虚拟货币的关联为何？下面将为大家详解

你在注册交易所的时候常常看到交易所要求你完成「KYC」，但你知道什么是KYC认证以及为什么要一定要做KYC认证作业才可以完成交易所注册吗？

这篇文章将带你了解KYC的意思、与虚拟货币的关联，以及曾经发生过的KYC诈骗事件！

KYC是什么意思？

KYC（Know Your Customer），认识你的客户，是金融机构用来验证客户身份的程序。

金融机构，像是银行、邮局或是交易所为了要防止洗钱、诈骗等非法行为在机构内发生，会透过审核客户的身份、地址、信用、交易状况等个人资讯来确保所有客户的身分是都合法的。

例如在银行开户的时候，会需要交给银行身分证件、第二证件和印章等资料，其实就是银行在进行KYC实名认证的过程。另外最近很火的Pi币也是一定要验证KYC之后才能提领到交易所。

延伸阅读：Pi Network KYC认证教学：Pi币KYC认证时间、流程及常见问题

KYC认证作业流程

金融机构在对客户进行KYC认证时都要经过这3大流程才算完成KYC认证作业：

1.预防：确认客户的身分，金融机构会要求客户提供个人资讯，之后机构会核对客户资料正确性，检查客户是否在全球反洗钱组织的名单上，以及判断客户的风险等级。

2.审查：如果发现高风险客户，机构将会予以进行一系列调查，例如核对客户的基本资讯、让客户填答问卷、或是调查客户的资金来源等金融行为。

3.监控：机构会定期审查并更新所有客户的相关资讯以及追踪交易行为。

KYC和虚拟货币的关联

许多人都是在注册交易所的时候才第一次遇到KYC一词。大部分交易所，像是币安、OKX、派网、币托交易所都会要求新用户进行两阶段KYC实名认证，第一阶段为手机验证，而第二阶段为身份验证，需要通过交易所的KYC认证作业才能开始交易。

交易所特别重视KYC的原因：

1.防洗钱和非法交易行为：KYC时常会和防洗钱（ Anti-Money Laundering , AML）同时出现，交易所进行KYC认证的主要目的就是要确认用户是否从事任何洗钱、金援恐怖主义等非法金融活动。

2.保护用户安全：当交易所进行KYC作业的过程中发现可疑或是非法用户时，便可以马上封锁此帐户，以免平台上的其他用户遭到此用户的诈骗。

3.维护交易所名声：如果交易所未进行KYC可能会导致平台成为非法行为的聚集地，对交易所的声誉造成危害的同时也会破坏用户对交易所的信任。

KYC诈骗都是怎么骗个资？

常见的KYC诈骗是用户伪造其他人的身份进行KYC身分验证，去年就曾经发生骇客骇入用户的Email并重设信箱密码，登入交易所之后再利用技术通过交易所的KYC作业，最后重设用户在交易所的所有资料，成功窃取用户所有的加密资产。

这个事件的发生让许多人开始质疑KYC的安全性。

KYC实名认证安全吗？

在大部分的情况下KYC认证是安全的，毕竟KYC的用意就是要打击金融犯罪、维护用户安全，但仍然有一些因素会影响KYC的安全性，这时就要看交易所对于KYC认证的重视程度，例如是否使用高规格的加密技术、数据安全，或是人脸辨识技术来确保用户的隐私都有妥善保存，不会轻易遭到窃取。

KYC对于金融机构和用户来说是都非常重要的步骤，但目前KYC仍然存在的用户隐私安全的疑虑，因此选择KYC作业流程完善的交易所是非常重要的！

KYC常见问题

KYC认证教学

不管是在银行开户或是注册交易所的KYC认证流程其实都不难，按照指示即可快速完成，只是在交易所进行KYC的难度会比银行开户高一点，如果用户需要KYC认证教学可以去查询交易所注册教学相关文章，会有非常清楚的步骤，让你无痛完成验证！

KYC实名认证时间要多久?

在银行的KYC实名认证通常只需要2-3天就可以审核完成，而在交易所的KYC则需要3-5天左右的时间审核，如果注册用户众多等待时间也会跟着增加。

以上就是KYC是什么？和虚拟货币的关联为何？KYC认证3分钟教学的详细内容，更多关于KYC认证的资料请关注脚本之家其它相关文章！

免责声明：本文只为提供市场讯息，所有内容及观点仅供参考，不构成投资建议，不代表本站观点和立场。投资者应自行决策与交易，对投资者交易形成的直接或间接损失，作者及本站将不承担任何责任。！

Tag：认证 KYC

你可能感兴趣的文章

币名
最新价格
24H涨幅
BTC
比特币

$ 67236.74¥ 464148.66

+0.46%
ETH
以太坊

$ 1939.63¥ 13389.65

-1.86%
USDT
泰达币

$ 0.9994¥ 6.899

-0.01%
XRP
瑞波币

$ 1.4066¥ 9.71

-1.13%
BNB
币安币

$ 607.44¥ 4193.27

-0.34%
USDC
USD Coin

$ 1.002¥ 6.917

+0%
SOL
Solana

$ 82.624¥ 570.36

+1.05%
TRX
波场

$ 0.2837¥ 1.9584

+1.32%
DOGE
狗狗币

$ 0.098298¥ 0.6785

-0.56%
BCH
比特现金

$ 560.33¥ 3868.07

+0.53%

币圈快讯

一新地址从Binance提出7000枚ETH约1355万美元
2026-02-20 12:38
据OnchainLens监测，一个新创建的钱包地址在过去一小时内从Binance提出7000枚ETH，约1355万美元。目前，这地址总计持有7100枚ETH，约1374万美元。
Polymarket遭黑客攻击链下链上交易结果同步机制存在缺陷
2026-02-20 12:37
据GoPlus中文社区报道，预测市场平台Polymarket因订单系统中链下与链上交易结果同步机制的设计缺陷遭到黑客攻击。攻击者通过nonce操纵，使链上匹配交易在落地前被取消或失效，但链下记录仍有效，导致API误报，影响Negrisk等交易机器人的交易行为，导致用户损失。攻击过程分析如下：1.攻击者在Polymarketoff-chainorderbook上提交/撮合与做市bot的大额反向交易。2.攻击者构造带伪造/重复nonce的交易或利用链上nonce竞争，使链上交易必然revert。3.PolymarketAPI在链上确认前即返回“成交成功”给bot，导致bot认为仓位已对冲，但实际链上状态尚未改变。4.攻击者随后以真实链上交易吃掉bot暴露的方向，从而“无风险”获利。5.因为revert发生在链层，Polymarket费用不会爆炸，攻击成本可控且能持续执行。GoPlus建议用户暂停自动化交易工具，验证链上交易状态，加强钱包安全，并密切关注Polymarket官方公告。
三个做空ETH的鲸鱼总浮盈已超2400万美元
2026-02-20 12:32
据OnchainLens监测，随着市场趋稳，三个做空ETH的鲸鱼总浮盈已超2400万美元，其中：-鲸鱼“0xed4”持有25倍杠杆空单浮盈880万美元；-鲸鱼“0x0b0”持有20倍杠杆空单浮盈840万美元；-鲸鱼“0x20c”持有25倍杠杆空单浮盈840万美元。
Balancer暂停reCLAMM相关流动性池进行安全调查
2026-02-20 12:31
Balancer官方表示，收到漏洞赏金平台Immunefi提交的一份关于Balancer的reCLAMM（重新调整集中流动性AMM）的安全报告。出于谨慎原则，Balancer已在调查期间暂停相关流动性池的运作。目前用户资金安全且完全可正常访问，后续进展将持续对外公布。
慢雾余弦：ClawHub市场发现恶意技能可能窃取SSH密钥、加密钱包等
2026-02-20 12:28
慢雾创始人余弦在X平台发文表示，目前OpenClaw的ClawHub市场共发现1,184个恶意技能，这些技能会窃取SSH密钥、加密钱包、浏览器密码并打开反向shell。仅一名攻击者就上传了677个软件包。排名第一的技能存在9个漏洞，下载量达数千次。余弦提醒用户，文本不再是文本，而是指令。建议通过独立环境使用AI工具，许多OpenClaw技能存在潜在风险。此外，Web3安全里合约只是一部分，真正事故原因早已不仅仅是合约。前几日Moonwell被盗178万美元，缺陷代码来自Co-Authored-By：ClaudeOpus4.6。

KYC是什么？和虚拟货币的关联为何？KYC认证3分钟教学