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Ripple USD（RLUSD）稳定币：为机构数字金融开辟道路

2025-06-20 15:48:29 | 来源： | 作者：佚名
Ripple 的 RLUSD 是一种机构稳定币，它发挥着关键作用，将传统金融与区块链连接起来，实现无缝的数字交易,Ripple对稳定币的战略重点是其连接传统金融与区块链技术的愿景的重要组成部分，旨在将 XRP 账本 (XRPL) 打造为机构数字金融的领先平台,下文将为大家全面解析

关键要点

  • Ripple 的 RLUSD 是一种机构稳定币，它发挥着关键作用，将传统金融与区块链连接起来，实现无缝的数字交易。 
  • RLUSD 优化跨境支付、日常使用和 DeFi 抵押品。
  • XRPL 培育了一个稳定币中心，由于其合规优先的架构，吸引了 USDC 等多元化发行者。
  • 这种生态系统的扩展加速了机构的采用，与 Ripple 的全面数字金融未来路线图相一致。

Ripple对稳定币的战略重点是其连接传统金融与区块链技术的愿景的重要组成部分，旨在将 XRP 账本 (XRPL) 打造为机构数字金融的领先平台。这不仅涉及推出自己的稳定币，还涉及为其他法币支持的数字货币构建一个强大的生态系统。

Ripple USD稳定币：RLUSD

Ripple 推出了其机构级稳定币 RLUSD，这是其为受监管实体提供无缝数字资产交易战略的关键要素。

什么是 RLUSD？

RLUSD 旨在与美元保持 1:1 的固定汇率，提供稳定的美元计价资产数字代表。它最初将在 XRP Ledger 和以太坊区块链上铸造，以确保广泛的可访问性。 

RLUSD 的一个关键区别在于其受到纽约金融服务部 (NYDFS) 的严格监管，该部门是一家以严格标准而闻名的备受尊敬的监管机构。 

该法规要求透明的储备证明，为机构用户提供高水平的保障和信任。该稳定币的价值由精心管理的现实世界、低风险且流动性强的资产组合支撑。这些资产组合涵盖美元存款、短期美国国债和现金等价物。这种全面的支持确保了其可靠且直接的可兑换性，可兑换实物美元。

资料来源：Ripple

RLUSD 性能和效率

RLUSD 交易速度极快，通常在 3-5 秒内即可确认，且手续费极低，每笔交易约 0.0002 美元。该稳定币还拥有极高的可扩展性，每秒可处理超过 1,500 笔交易。这种效率对于高交易量的机构用例至关重要。  

RLUSD 用例和市场表现

RLUSD 针对数字金融生态系统中的各种关键功能进行了优化：

  • 跨境支付：它为全球价值转移提供了可靠的数字美元渠道，提高了 Ripple 现有支付网络的效率，该网络为 50 多个国家的数百家机构客户提供服务。
  • 日常交易：RLUSD 为日常交易提供稳定可靠的方法，可替代传统的现金或卡。
  • 接入/退出：对于机构而言，RLUSD 简化了将法定货币转换为加密货币（接入）和反之亦然（退出）的过程，充当区块链技术的可信入口点。
  • 抵押品和 DeFi 集成：它可以用作 XRPL 上代币化资产的抵押品，并集成到 XRPL 和以太坊上的各种去中心化金融 (DeFi) 应用程序中，用于交易、收益农业、质押和贷款。

Ripple 铸造了 179 万枚 RLUSD 代币

截至最新数据，RLUSD 在第二季度的交易量达到 5 亿美元，市值约为 2.94 亿美元。值得注意的是，RLUSD 的交易量在 1 月份出现了显著增长，增长幅度高达 2000%，表明其应用范围迅速扩大，市场活跃度不断提升。

XRPL 作为不断发展的稳定币中心

除了其专有的 RLUSD 之外，Ripple 还积极将 XRP 账本培育成各种法定支持稳定币的活跃中心，并因其独特的架构和功能吸引了各种发行商。

多样化的稳定币产品

XRPL 正见证着越来越多的法币稳定币涌入。值得注意的是，由 Circle 发行的 USDC 已在 XRP 账本上首次亮相，显著扩展了其在去中心化金融和跨境支付领域的实用性。 

此次集成使开发者、机构和用户能够直接访问 Ripple Layer-1 网络上第二大与美元挂钩的稳定币。目前 XRPL 上的其他稳定币包括 XSGD（由 Straitsx 支持的新加坡元）和 EURØP（由 Schuman Financial 支持的欧元计价币）。  

“合规优先架构”

吸引稳定币发行者选择 XRPL 的一个关键因素是其固有的“合规优先架构”。这种设计理念优先考虑合规性，对于寻求可扩展基础设施以满足实际效用和监管要求的发行者来说，XRPL 极具吸引力。  

技术整合机制

XRPL 提供了多种技术特性，可促进无缝稳定币集成和功能：

  • XRP 作为桥梁资产：作为 XRP 账本的原生数字资产，XRP 发挥着至关重要的作用。它通过充当桥梁，支持快速结算并确保跨币种交易的高效流动性。XRPL 集成的去中心化交易所 (DEX) 进一步利用了 XRP，特别是通过自动桥接功能简化了稳定币的转账。  
  • 信任线：XRPL 使用“信任线”，这是一种用于持有代币的结构。这些结构强制执行规则，以防止不必要的代币持有，并允许发行者设置稳定币转账的限额。
  • 授权信托线：此功能使发行人能够创建只能由其特别授权的账户持有的代币，从而增强对受监管资产的控制和合规性。
  • 追回功能：这是一项可选功能，允许发行人收回被盗资金等被滥用的资产，从而为机构用例提供额外的安全性和控制力。
  • 自动做市商 (AMM)：XRPL 的 DEX 包含 AMM，它们是为代币交换提供流动性的智能合约，进一步增强了稳定币交易环境。

Ripple稳定币：战略重要性和未来展望

在 XRP 账本上扩展稳定币生态系统是 Ripple 更广阔愿景的核心。这一战略举措瞄准的是机构数字金融。通过提供受监管、透明且对机构友好的稳定币解决方案，Ripple 旨在加速其应用。这包括银行、金融科技公司和机构投资者。值得注意的是，像美国银行 (BofA) 这样的大型金融机构已经对 Ripple 的稳定币项目表现出浓厚的兴趣。这表明，如果 Ripple 能够被全面采用，未来将拥有巨大的交易量潜力。最终，这种专注力使 Ripple 在竞争激烈的市场中脱颖而出。

与 Ripple 的 2025 年路线图保持一致

此外，该计划与 Ripple 雄心勃勃的 2025 年路线图完美契合。该计划致力于在 XRP 账本上构建一个全面的机构 DeFi 生态系统。计划包括将 RLUSD 和现实世界资产 ( RWA ) 整合到机构借贷选项中。这将支持更成熟、更稳定的 DeFi 环境。因此，这一战略重心旨在占领更广泛的金融市场。它满足了受监管机构的复杂需求，提供用于资本管理、资产代币化和合规 DeFi 参与的工具。

促进跨境支付

稳定币对Ripple的长期目标至关重要。它们旨在改变跨境支付。通过提供稳定的法定货币数字表示，它们可以提高效率并减少Ripple支付网络中的摩擦。事实上，Ripple的首席执行官Brad Garlinghouse已经阐述了一个雄心勃勃的愿景。他相信XRP能够占据SWIFT跨境支付量的很大一部分。据报道，他表示，XRP在五年内可能占到SWIFT总交易量的14%。因此，更广泛的稳定币采用对于推动这些全球支付目标至关重要。它为大规模国际转账提供了必要的流动性和稳定性。

通过合规获得竞争优势

Ripple 对监管合规性的战略重视为其带来了显著的竞争优势。RLUSD 的 NYDFS 监管和 XRPL 的“合规优先”架构清晰地展现了这一点。此外，这种积极主动的监管方式使 Ripple 能够比许多竞争对手更有效地弥合传统系统与区块链技术之间的差距。它将 Ripple 定位为现代化的推动者，而非纯粹的颠覆者。最终，这种务实的选择使 Ripple 的解决方案对在严格监管框架下运营的传统金融机构更具吸引力和适应性。

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