2025年加密货币入门指南：从0开始学投资加密货币
近年加密货币市场迅速发展，随美股比特币ETF 上市＋川普胜选，助攻比特币突破十万美元新高。
以收购比特币闻名的微策略Microstrategy，更是在过去5 年飙涨了26 倍！
不仅如此，2024 年12 月Nasdaq 100 指数正式纳入微策略，让最知名的美国科技ETF－QQQ被动买入，相当于全球投资人间接持有了比特币。
3 分钟了解2025 年加密货币趋势！
微策略2020 年– 2025 年股价飙涨26 倍
川普大力支持加密货币产业
美国总统川普多次大力喊话支持加密产业，市场普遍认为，川普上任后，无论是用人或是制定政策，都将对加密货币产生正面效应。
1. 将比特币纳入美国战略储备
2025 年3 月川普签署行政命令，宣布将比特币纳入美国战略储备（ STRATEGIC BITCOIN RESERVE ），目标是将美国打造成「全球加密之都」。
行政命令中不仅将比特币称为数位黄金（Digital Gold），并承诺未来除了特殊情况不得出售比特币。
除了比特币以外，还有另外四种加密货币－ETH、XRP、SOL、ADA将列入次一等的美国数位资产储备（DIGITAL ASSET STOCKPILE）。
延伸阅读：川普政府的比特币战略储备是什么？如何推动美国成为加密货币超级大国？
2. 发行TRUMP本人认证的加密货币
2025 年1 月17 日，川普以个人名义在Solana 区块链发行TRUMP 币，并在个人的推特证实这项消息。
尽管TRUMP 币并没有任何明确的赋能，但无损市场炒作的热情，一推出立即引爆轰动，仅仅2 天的时间就窜升到全球第19 大加密货币。
虽然这项决定替川普引来不少抨击，但无疑为加密货币带来不少声量和新进资金。
3. 强力推动加密货币法案
2025 年美国接连推出2 项主导加密货币的法案，并获得川普本人大力支持：
- GENIUS Act（稳定币监管法案）
针对美元稳定币立法，规范发行方资格、储备限制、监管方，是美国首部联邦层级稳定币法规，被视为拓展美元霸权的一大举措。
- CLARITY Act （数位资产市场结构法案）
明确规范SEC / CFTC 监管边界、划分「数位商品」与「投资合约」，移除过往的不确定性，形同为加密货币市场制定「明确的游戏规则」。
加密货币入门重点1：了解加密货币
须知1：虚拟货币、加密货币是什么？有什么差别？
虚拟货币vs 加密货币的差别：
- 虚拟货币：就是一种存在于网路上的钱，例如全家会员点数、线上游戏代币都是一种虚拟货币。
- 加密货币：特指使用「区块链技术」与「密码学」保护交易安全的虚拟货币，例如比特币、以太币。
加密货币为虚拟货币的一种
加密货币的特别之处在于：没有像银行或政府那样的大机构掌管，而是靠区块链的技术来运作，因此任何人只要有手机、有网路就可以买卖虚拟货币。
由于新闻报导常常把两个名词混着用，现在我们提到「虚拟货币」、「加密货币」，其实指的都是比特币、以太币这些「加密货币」。
延伸阅读：什么是加密货币、虚拟货币？一文搞懂基本概念与5 大应用
须知2：加密货币有哪几种？
你可能听过比特币，他是第一种也是最有名的加密货币。
从比特币开始，后来又发展出许多种类的加密货币，像是以太币、狗狗币，通常大家习惯把比特币以外的币称为山寨币。
加密货币可大致划分为比特币和山寨币两种
到目前为止，光是Coingecko收录的加密货币就多达10,000 多种，其他未追踪的虚拟货币更有数十万种，是一个蓬勃发展的市场。
目前有多达上万种加密货币
美元稳定币
其中，有一种山寨币的类型特别重要，称为美元稳定币（通常简称为稳定币）。
美元稳定币和美元保持1:1 的汇率，类似一种数位美元，而其中又以USDT（泰达币）的应用场景最广。
好比我们在投资美股时，通常习惯先把台币换成美元，再用美元买股票，而在交易加密货币时，通常也习惯先将台币换成稳定币，再用稳定币投资。
所以，虽然你也能直接用台币买卖，但是能投资的标的，仅有不到100 种。
后面我们也会谈到，如何使用台币兑换稳定币，开始买卖各种加密货币。
三大美元稳定币：USDT、USDC、USDE
到这边你应该有个初步认识了，整个加密货币大致上可以划分成：
比特币
山寨币
- 稳定币（Stablecoin）
- 人工智能（AI）
- 去中心化金融（DeFi）
- …等上百种不同产业
加密货币的种类
须知3：加密货币的市场规模有多大？
根据Coingecko统计，目前加密货币总市值大约为3.3 兆美元，而历史高点为2024 年12 月创下的3.7 兆美元。
3.3 兆美元是什么概念呢？根据台湾证交所公布的「台股总市值统计」，2025 年1 月3 日台股总市值为743,661 亿新台币，换算约为2.3 兆美元。
也就是说：币圈总市值大约相当于1.4 个台股。
若往下细分市值占比，则光是比特币就占了58.2%，以太币为9.9%，稳定币为6.1%，而其他上万种山寨币加起来仅占了25.8%。
光是比特币就占了加密货币快6 成市值
所以，比特币常被视为加密货币的大盘指数，比特币的波动，常常会带动其他上万个币种同涨同跌。
而参考全球资产的排名，根据Global Ranking统计，比特币在全球资产类别中，市值排名第7，若和贵金属相较，则仅次于黄金，俨然已成为主流资产之一。
比特币已经是全球前10 大资产
须知4：认识比特币
比特币是目前市值最大、也最早问世的加密货币，由匿名开发者中本聪（Satoshi Nakamoto）在2008 年提出。
如果你是刚接触加密货币的新手，建议先从比特币开始，虽然涨幅可能不如山寨币，但在下跌时也相对有支撑，比较不容易自荒阵脚、追涨杀跌。
比特币的4 大特性
比特币最大的特点是具有2,100 万枚的总量上限，透过稀缺性，来对抗央行无节制的宽松政策。
原因在于，从2008 年金融海啸以来，各国央行为了挽救经济，开启一去不复返的量化宽松，而在COVID-19 疫情中，这样的情况更是变本加厉。
在疯狂印钞的背景下，短期内解除了经济危机，但长期却要承担物价通膨的苦果！
Source：https://fred.stlouisfed.org/series/WALCL
而比特币作为总量有限，相对于不断增发的法币（例如新台币、美金），长期而言将发挥物以稀为贵的价值。
加密货币入门重点2：投资加密货币的5 大优势
「为什么要投资加密货币？」是每个新手初入币圈的疑问。
如果你正在犹豫是否要投资加密货币，以下是我们总结的5 大优势：
优势1：潜在的高报酬
2014 年，麻省理工学院曾举办一项「比特币计画」，免费发给所有参加者每人0.33 颗比特币，当时约等值100 美元。
在那时，加密货币还是一个冷门的概念，学生们只是想「一探未来，看看这种技术有什么可能性」。
没人能料想到，如果能坚持到2024 年，这些比特币将价值24,000 美元！
从MIT 比特币计画之后，比特币又涨了数百倍
可惜的是，几乎没有人能在当时就预见比特币的潜力。
根据后续追踪，当年有1/10的学生在实验头2 周就出清，到实验于2017 年中结束时，已经有1/4的人换了现金。
优势2：改善投资组合
根据华尔街多家机构分析，如果你的投资组合只有股票和债券，加入少量的加密货币，有助于长期绩效表现。
不过在投资组合中的配置比例，需根据个人风险承受能力，多数专家建议保守的配置范围为1% 至5%。
近年也有不少如特斯拉、KPMG将比特币纳入资产的案例。
| 机构名称 | 加密货币的配置比例 | 分析观点 |
|---|---|---|
| 贝莱德（BlackRock） | 1 – 2% | 贝莱德认为，在典型60/40 股债组合中，比特币的最佳配置比例应控制在1 – 2%范围内。 |
| 富达投资（Fidelity） | 2 – 5% | 富达投资分析表明，在乐观情境下，在投资组合中纳入2%-5% 的比特币可能会产生巨大的正面影响，但下档则相对有限。 |
| Bitwise | 5% | Bitwise 的首席投资官Matt Hougan 认为，虚拟货币占总资产5% 以内是最适合的甜蜜点。 |
优势3：因应极端风险
2022 年乌俄战争开打，严重打击金融体系，人民使用加密货币作为救命金，乌克兰政府也透过加密货币收受国际捐款，是极端风险下的特殊用途。
乌克兰在战时大量采用加密货币
身为台湾民众，势必要面对地缘政治风险，配置加密货币也是因应黑天鹅的一种策略。
优势4：年轻人正在拥抱加密货币
许多人并不知道一个观念，就是每种资产都有「黄金40 年」的投资周期，钱往哪个产业流动，哪个资产就会上涨，这种特性在不动产、黄金、日本股市都曾反覆出现。
从黄金的案例来看，自1970 年代以来走了长达40 年的多头，近期甚至突破每盎司3,000 美元大关。
而这个世代的年轻人，正在拥抱加密货币。
根据Coinbase《The United States of Crypto》统计：有58%的美国民众认识比特币
在另一份《The State of Crypto》的报告中，更直接点出：31%的年轻一代（18 – 40岁）美国人持有加密货币。
加密货币俨然成为年轻人的热门首选。
这些投资人将随着时间推移，渐渐提升薪资收入，并传承上一代的财富，最终投入更多资金到加密资产。
优势5：机构加速采用
2024 年美国监管机关接连通过比特币ETF、以太币ETF，象征虚拟货币已经过渡到合规、受监管的资产类别。
根据Coinglass统计，24 档比特币ETF 上市后，总市值已经达到1,000 亿美元以上的规模，其中以贝莱德（BlackRock）发行的IBIT为龙头，占了500 亿美元市值。
| 前5 大比特币ETF | ||
| 比特币ETF 代号 | 发行商 | 市值 |
| IBIT | BlackRock 贝莱德 | 500 亿美元 |
| GBTC | Grayscale 灰度 | 171 亿美元 |
| FBTC | Fidelity 富达 | 168 亿美元 |
| ARKB | ARK ETF Trust 方舟 | 41 亿美元 |
| BITB | Bitwise | 36 亿美元 |
整理日期：2025 年3 月28 日｜Source：Coinglass
从前几大的发行商可以观察到，全球金融业巨头，开始深入经营加密资产。
例如名列美国500 强企业的贝莱德，管理资产规模超过10 兆美元，富达投资资管规模则逼近5 兆美元。
这些传统巨头的介入，势必会提升大众对虚拟货币的认知。
另一方面，以往企业或机构持有比特币有重重障碍，如今只要透过美股市场就能直接购入，将大幅降低进入门槛。
加密货币入门重点3：五大获利策略
币圈除了最基本的买卖赚价差，还有许多独有的投资机会，以下介绍5 种加密货币投资策略，建议从小金额开始尝试，再慢慢的扩大投资金额。
策略1：买卖现货/ 交易合约
在加密货币的市场中，主要有两种买卖方式，一种称为现货，一种称为合约。
- 现货交易：即实际持有加密货币，类似于买进股票并持有，通常交易周期较长。
- 合约交易：类似传统金融的期货市场，可以用小本金撬动杠杆，通常交易周期较短。
我该选择买现货还是交易合约？
- 现货交易是一种比较简单的参与方式，合约交易则牵涉较多规则，且需要妥善运用杠杆才能规避断头的风险。
- 加密货币波动比起传统的股票市场更高，无论是哪种买卖方式，都需要谨慎管理风险。
对多数的新手来说，比特币现货永远都是进入加密货币的首选，当你对市场足够了解以后，可以再近一步尝试交易山寨币。
延伸阅读：比特币定期定额抄底工具：MVRV 指标使用详解
延伸阅读：什么是山寨币？值得投资吗？如何判断山寨币季节？
策略2：加密货币理财
除了买卖加密货币，一些常见的加密货币可以透过交易所的理财功能持续增值。
例如，透过币安交易所质押以太币可获得年化2 – 3% 的质押收益，质押SOL 可获得年化6 – 7% 的年化收益。
策略3：低风险的美元放贷
推荐刚入门的投资人可以从低风险的放贷开始，这是币圈最简单的一种投资策略，无论是什么阶段的投资人都非常适合配置一部分资产进行放贷。
最经典的案例是Bitfinex 交易所，你可以在这里将美元借给其他投资人来收取利息，据实测平均可达到10 – 25% 的年化收益。
简单的美元放贷也可以赚取每年10 – 25% 的收益
背后的原理就是把钱借给其他交易员买币，而这些开杠杆的交易员必须定期支付利息，在交易完成后则必须偿还本金。
Bitfinex 的放贷机制
为了避免这些投资人亏损到还不起，交易所也设计了一套机制（例如担保率）来确保放款人的资金安全。
假设你存放了10,000 美元，年利率达到20%，那么一年就多了2,000 美元的利息。
你可以直接拿利息去投资加密货币，是相对轻松又低风险的投资方式。
如果你想学习美元放贷，完整教学请参考：Bitfinex 交易所怎么放贷？美元放贷利率这么高安全吗？
策略4：低风险套利、流动性挖矿
最常见的套利策略为期现套利，是币圈独有的投资机会，牛市时甚至有超过100% 的年化收益。
如果你想学习如何套利，完整教学请参考：期现套利教学：低风险年化10% – 50% 报酬｜原理、风险、操作说明
或者参与流动性挖矿的获利模式，这是DeFi（去中心化金融）独有的特色。
原理类似于银行换汇时收取的手续费收入，建议新手可以先从低风险的稳定币收益开始，年收益约有10%。
如果你想学习流动性挖矿，建议参考：如何利用流动性挖矿增加收益？优点、风险和完整操作案例
策略5：噜空投，免费领取加密货币
噜空投是币圈独有的一种投资流派，适合本金小的投资人使用。
本意是各个项目为了行销、制造话题，赠送代币给早期的使用者或忠实用户。
如Aptos 这个项目给每位符合资格的用户空投了等值约2,000 美元的代币，相当于免费获得一台Macbook 笔电。
如果你想使用这个策略，建议参考：加密货币空投怎么拿？新手必备空投投资法
加密货币入门重点4：虚拟货币看盘软体
目前币圈最主流的看盘软体为：Coingecko和Coinmarketcap，收录币圈的主流资产，几乎可以应付95% 以上的需求。
除了查询即时价格，也可以追踪投资组合的报酬率。整体来说两者提供的服务大同小异，挑选自己顺手的使用即可。
Coingecko、CoinMarketCap 是最多人使用的虚拟货币看盘软体
如果你想查看更多刚上线的小型币种，可以善用Dex Screener来查询，网站会直接抓取区块链的资讯，即时更新最新的币种，但也需要更高的判别能力，适合进阶用户。
Dex Screener 是专用来看小币的软体
当然，股票界最常使用的Trading View 同样可以查询加密货币，不过币种并没有以上的网站多，比较适合特定的用途，例如技术分析、回测。
原则上可以交替使用，并不互斥，以下总结几种看盘软体和用途。
| 看盘软体 | 收录币种 | 收费标准 | 用途 | 使用攻略 |
| Coingecko | 次之 | 免费 | 查询报价、追踪投资组合报酬 | Coingecko 币虎使用教学 |
| Coinmarketcap | 次之 | 免费 | 查询报价、追踪投资组合报酬 | CoinMarketCap 是什么？ |
| Dex Screener | 最多 | 免费 | 找潜力小币 | – |
| TradingView | 最少 | 免费（部分功能需付费开通） | 技术分析、回测 | – |
加密货币入门重点5：如何破解虚拟货币诈 骗？
比起投资亏损，更可怕的是被诈 骗钓鱼。
由于加密货币的隐私特点，只要弄丢资产，有90% 以上的机率都会求偿无门。
大原则是绝对不要交出自己的私钥、密码、个资，以及不要随意听信陌生网友的建议买币。
只要保证高报酬、必定上涨的项目，有非常非常高的机率都是诈 骗，做任何投资前都请多方查证。
加密货币入门重点6：申请加密货币交易所
投资虚拟货币的起手式，大致可以分成以下3 步：
- 申请虚拟货币交易所
- 绑定银行帐户并汇入台币或美金
- 开始买卖虚拟货币
虚拟货币交易所，是一个提供虚拟货币（或称加密货币）交易的平台，你可以在此自由买卖 比特币、以太币等虚拟货币。
如果将虚拟货币比喻成「股票」，那么虚拟货币交易所可以简单理解为「券商」，因此，想买卖加密货币，就需要先申请台湾的交易所。
申请台湾虚拟货币交易所
以下汇总的清单，都是在台湾排名前几大的交易所，使用上相对安心，功能差异也不大，可以自行选择顺眼的平台。
| 台湾交易所介绍 | ||
| 台湾交易所 | 特色 | 出入金管道 |
| BitoPro 交易所 | 稳定币USDT 汇率最佳、可全家缴费买币、会员数破百万 | 台币 |
| MAX 交易所 | 台湾规模最大、会员数破百万 | 台币 |
| XREX 交易所 | 双币别出入金 | 台币、美金 |
而对于想更近一步的读者，通常会再申请国际的虚拟货币交易所。
好比投资美股时，最佳的选择是直接透过美股券商交易，可以交易的标的更多，功能也更全面：
- 国际交易所币种更多：台湾交易所市场规模较小，能买卖的币种通常不到50 个；而国际交易所可交易币种至少上百种。
- 国际交易所流动性更好：台湾交易所仅服务台湾用户；而国际交易所的用户来自全球，在交易时享有深厚的流动性（买、卖的资金都多，不需要等候成交）。
例如全球最大交易所币安，一天的现货交易量可以达到100 亿美元，这个量体是台湾交易所的百倍以上。
币安日交易量超过百亿美元
申请国际虚拟货币交易所
以下汇总的清单，都是在全球排名前几大的交易所，如果不确定要申请哪间，可以优先考虑规模最大的品牌，如：币安、Bybit。
| 国际交易所介绍 | |
| 国际交易所 | 特色 |
| Binance 币安交易所 | 国际第一大交易所，深度最优，推荐必备。 |
| Bybit 交易所 | 国际前三大交易所，新手理财和套利优惠最多，推荐必备。 |
| OKX 欧易交易所 | 国际前三大交易所，高息活存，推荐必备。 |
| Pionex 派网交易所 | 具备多种新手也能轻松上手的量化交易机器人。 |
| Bitget 交易所 | 小币上架速度快，合约深度好。 |
呢喃猫提醒：尽管交易所的安全性都在水准之上，但基于分险分散的原则，建议将资金分散存放多间交易所。
如何入金到国际交易所？
国际交易所通常没办法直接从银行转帐入金，虽然可以刷卡，但手续费跟汇率都比较差。
对于一般用户来说，我们建议以下的入金途径，简单、快速，成本也较低：
- 从台湾交易所将「台币」兑换为「稳定币」
- 将稳定币汇出到国际交易所
- 开始投资虚拟货币
为什么要将台币兑换为稳定币？
稳定币是价格锚定在1 美元的加密货币，类似于数位美元。
由于国际交易所的主流交易货币，都是以稳定币为主，因此我们需要先将台币兑换为稳定币再汇出。 （如同你在美股交易时也需要先换美金）。
其中，最多人使用的就是俗称为泰达币的USDT。
加密货币入门常见疑问
购买加密货币一定要准备冷钱包吗？
这点因人而异，虽然把加密货币存放到冷钱包通常是最安全的选项，但若无法妥善保管私钥，反而会增添丢失资产的风险。
- 对一般用户来说，使用大品牌的交易所，且分散多间存放资金是比较简单的做法，并且要记得开启双重验证，才能确保帐户安全。
- 另一种常见的做法是冷钱包和交易所并用，并将长期不会买卖的资产存放到冷钱包保管，常动用的资金则存放在交易所。
此外，如果你真的想购置冷钱包，记得一定要到官方网站下单，避免买到被动过手脚的瑕疵品。
比特币一定要买一颗吗？
不是，就像股市有零股交易，比特币也可以一次买0.1 颗、0.01 颗、0.001 颗…，即使只有10 美元也可以买卖。
看完这篇文章，你应该对加密货币的入门有8 – 9 成的认知了。不过，加密货币的市场资讯变动迅速，资讯落差会形成获利与否的关键。
到此这篇关于2025年加密货币入门指南：从0开始学投资加密货币的文章就介绍到这了,更多相关币圈入门指南内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！
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