传统金融机构为何加速布局稳定币市场？
稳定币市场以惊人速度崛起(稳定币在哪里可以购买)，成为数字经济与传统金融融合的关键枢纽。2025年，传统金融机构对稳定币的热情持续高涨，全球范围内多家银行和金融科技公司正加速进入这一领域，试图在数字金融浪潮中抢占先机。
稳定币市场的热潮与传统金融机构的积极参与
2025年，稳定币市场的规模和影响力持续扩大。
根据Chainalysis的最新数据，稳定币的月交易量已激增至万亿美元规模，占加密货币交易总量的60%至80%。这一爆发式增长吸引了传统金融机构的广泛关注，它们正通过发行稳定币、参与区块链网络建设以及提供相关金融服务，加速融入数字经济生态。例如，美国的金融巨头如摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行正在探索联合发行稳定币的可能性。
金融科技公司也在加速布局。Stripe宣布在101个国家推出稳定币账户，PayPal则通过其PYUSD稳定币进一步拓展全球影响力，利用稳定币实现即时跨境支付，特别是在新兴市场中表现出色。这些动态表明，传统金融机构正以实际行动拥抱稳定币，试图在数字金融领域占据战略高地。
驱动传统金融机构进入的深层原因
传统金融机构对稳定币的兴趣并非一时兴起，而是多重市场和技术因素共同推动的结果。
稳定币因其价值通常锚定美元等法定货币，波动性低，深受用户青睐。ARK Invest的数据显示，全球稳定币用户已达到1.7亿至2.3亿，占非美国居民美元持有者的15%至20%。
这种广泛的用户基础为金融机构提供了巨大的市场机会。通过发行稳定币，银行和金融科技公司能够满足客户对安全、稳定数字资产的需求，同时增强品牌信任感。
例如，摩根大通的JPM Coin已在其企业支付系统中广泛应用，显示出稳定币在优化金融服务中的潜力。
区块链技术的效率优势是传统金融机构进入稳定币市场的重要驱动力。相比传统的SWIFT系统，区块链支持的稳定币交易能够实现近乎实时的结算，且成本显著降低。
富国银行的区块链试点项目表明，其跨境转账效率远超传统系统，澳大利亚国家银行（NAB）推出的澳元锚定稳定币AUDN也在养老金支付和碳信用交易中展现了类似优势。
竞争压力也是不可忽视的因素。
随着Tether（USDT）和Circle（USDC）等稳定币占据市场主导地位，传统金融机构面临来自加密原生公司和新兴金融科技企业的威胁。
Tether和Circle持有的美国国债已高达1660亿美元，成为国债市场的重要参与者。如果银行不积极参与稳定币市场，可能会在支付和结算领域逐渐丧失竞争力。
监管环境与全球市场机遇
监管环境的逐渐明朗为传统金融机构进入稳定币市场提供了坚实的合规基础。2025年7月，美国通过了《GENIUS Act》，为支付稳定币建立了首个联邦监管框架，要求发行人持有100%的流动资产储备（如美元或短期国债），并定期披露储备构成。
这一法案显著降低了银行进入市场的法律风险。欧盟的《加密资产市场监管法案》（MiCA）自2024年中生效后，也为稳定币发行提供了清晰的合规路径，香港、新加坡和英国等地区同样出台了支持性政策。这些监管框架不仅增强了市场信心，也为传统金融机构提供了进入市场的“安全港”。
与此同时，稳定币在全球金融普惠性中的作用日益凸显，特别是在新兴市场。
Yellow Card等公司利用稳定币帮助非洲企业实现即时跨境支付，绕过了传统银行系统的延迟和高费用。传统金融机构通过发行稳定币，可以服务全球超过10亿未被传统银行覆盖的人群，拓展新市场并增强客户粘性。
例如，Ripple推出的RLUSD稳定币选择BNY Mellon作为储备托管人，强调其在企业级应用中的安全性和合规性，吸引了大量机构客户。
稳定币带来的机遇：重塑金融生态
传统金融机构进入稳定币市场不仅是对市场趋势的响应，也为自身发展带来了深远的机遇。
稳定币为支付系统的现代化提供了可能。通过区块链技术，稳定币能够替代传统支付网络（如SWIFT、Visa、Mastercard），显著降低交易成本并加速结算速度。
例如，亚马逊和沃尔玛正考虑采用稳定币以减少信用卡交易费用，而银行则可以通过提供稳定币支付解决方案，吸引更多企业客户。
稳定币为美元在全球金融中的主导地位注入了新的活力。ARK Invest指出，稳定币通过全球用户对USDT和USDC的需求，间接推动了对美国短期国债的投资，堪称美元的“特洛伊木马”。
传统金融机构通过发行美元锚定稳定币，不仅能巩固美元的国际地位，还能在数字经济中占据战略优势。
稳定币的灵活性使其能够无缝嵌入资产代币化、流动性管理和贸易融资等金融服务中。
面临的挑战与风险
尽管稳定币市场充满机遇，传统金融机构在进入时也面临诸多挑战。
监管合规的复杂性和成本是一大障碍。
尽管《GENIUS Act》和MiCA等法规提供了框架，但发行人需要满足严格的反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）要求，并确保储备资产的透明度。
Chainalysis的数据显示，约63%的非法加密交易涉及稳定币，这使得监管机构对稳定币的审查更加严格，增加了银行的合规负担。
稳定币市场的快速扩张可能引发金融稳定性风险。美联储的研究警告，若稳定币市场发生类似2022年TerraUSD崩盘的“挤兑”事件，发行人可能被迫快速抛售美国国债，导致市场波动。
TerraUSD的崩盘曾造成450亿美元的市值蒸发，凸显了稳定币的潜在不稳定性。
技术风险也不容忽视。稳定币依赖的区块链基础设施需要强大的安全性和抗风险能力，而传统金融机构在技术升级和网络安全方面的投资需求巨大。
市场竞争和信任问题同样关键。
Tether因储备透明度问题曾被罚款4100万美元，这提醒银行必须通过严格的审计和透明度措施赢得用户信任，同时与成熟的稳定币发行人展开激烈竞争。
以上就是传统金融机构为何加速布局稳定币市场？的详细内容，更多关于稳定币市场的规模和影响力持续扩大的资料请关注脚本之家其它相关文章！
你可能感兴趣的文章
-
西联汇款Western Union开始整合稳定币，加速汇款时间有望降低到数分钟
西联汇款原本靠「电报」起家，如今主营跨境汇款，服务触及200 多个国家及地区,公司维持庞大的实体代理据点，同时经营行动App 与线上平台，但在近年受到Fintech 侵蚀业务量…
2025-07-23 -
美元稳定币将如何挑战现有法币体系及国家形态
稳定币的核心功能,是作为连接传统法定货币世界与加密资产世界的门户,它们是加密世界的入口匝道（on-ramp）,是跨越两个世界的桥梁,一个普通用户最初可能只是为了享受稳定币…
2025-07-22 -
稳定币支付与全球资金流转模式
稳定币是数字货币领域最具代表性的实用工具，展现了区块链如何为传统金融支付体系提供全新、高效的基础设施,过去一年，稳定币总市值增长逾 50%；自 11 月特朗普连任以来，…
2025-07-23 -
5万亿美元山寨币季节待发，TOTAL2市值触及1.5万亿美元
虽然市场可能在这一区间停滞，但长期轨迹仍为突破1.5万亿美元上方做好准备，目标是1.72万亿美元的历史最高市值,如果TOTAL2月线收盘价高于1.51万亿美元，这将是山寨币指数历…
2025-07-23 -
GENIUS 法案落地 我们该如何审慎对待稳定币叙事？
北京时间今日凌晨，美国众议院通过《CLARITY 法案》、《GENIUS 法案》和《反 CBDC 监控国家法案》三项加密相关立法，其中《GENIUS 法案》预计将于当地时间周五由特朗普签署…
2025-07-23 -
稳定币破圈进行时：深度解析各国稳定币监管政策动态
全球政策端也迎来关键转折,多国对稳定币的态度从审慎观望转向接纳：香港《稳定币条例》即将实施、欧盟MiCA法案正式落地、美国通过《天才法案》,稳定币正在撬动全球货币体系…
2025-07-22 -
揭秘韩国稳定币浪潮的底层逻辑
韩国近三分之一人口投身加密货币交易,1600 万持有者的规模,已然超过了该国股票投资者的数量,同时也面临着传统货币政策难以解决的结构性经济难题,而加密货币,既为缓解当下的…
2025-07-23 -
从价格脱锚到市场突变：稳定币脱锚事件对加密市场的影响
随着稳定币逐渐演变为加密金融体系中的核心流动性工具,其价格锚定机制的稳定性愈发受到市场与监管机构的关注,尽管稳定币如Tether（USDT）旨在提供币值稳定、充当交易媒介与…
2025-07-23 -
对话Solana 创始人Anatoly：稳定币很火 但理解其真正价值的少之又少
本文整理自More or Less 播客栏目与Solana创始人Anatoly Yakovenko的深度对话，他解析了“朋克、连帽衫、西装”的行业周期律，指出AI只是产品而加密是一场运动，并揭示稳定…
2025-07-23 -
稳定币GENIUS法案通过 未来对以太坊有什么影响？
GENIUS法案通过，特 朗普签署，美国历史上首个稳定币监管框架正式诞生,加密市场欢呼，但你若认为这只是对USDC、USDT的利好，那就低估了它的深远意义,真正的主角，是以太坊,…
2025-07-21
