2027年CGT即将上调，澳大利亚比特币持有者该如何做好税 务筹划避险
澳大利亚政府决定在五月份预算中取消所有投资50%资本利得折扣，这一决定令加密货币持有者感到巨大震惊。新方案实际上将收益的应税部分翻倍，但扣除了少量的通胀折扣。
但如果你现在开始准备，可以通过合法方式减少你必须缴纳的利彼得税额。
一些澳大利亚加密货币持有者采取了激烈措施——比如Finder创始人、加密大亨弗雷德·谢贝斯塔（Fred Schebesta）将搬到新加坡，该地提供0% CGT，称税改是“致命一击”。
但减少资本利得税（CGT）的方法是不那么激进的，比如设立自我管理的退休金基金（SMSF）、成立公司以公司税率交易加密货币，或者干脆祈祷反 对 党在下一次选举后能扭转这些变化。
来源：雅虎财经
2027年7月1日的资本利得税（CGT）有什么变化？
自1999年以来，澳大利亚资产所有者仅对一半的资本利得缴税。从2027年7月1日起，他们将缴纳全部所得税率——这意味着如果你的收入和收益在45,000澳元到135,000澳元之间，需缴纳30%的资本利得税，135,000至190,000澳元之间需缴纳37%，超过该税率47%。（本故事中的所有数字均以澳元计）
更雪上加霜的是，像学生和退休人员这样没有领取福利的低收入者，无论收益多么微薄，都必须缴纳至少30%的资本利得税率。
目前唯一可用的折扣是考虑通胀对成本基础的影响。所以如果你在2027年以100万美元买房，10年后以150万美元卖出，且通胀率为3%，你就不必为大约34.4万美元的通胀税收。
Swyftx首席执行官Andrea Yuen解释道：“加密货币面临的挑战在于CGT的变化，指数化实际上有助于放慢资产增长速度，而非快速增长的资产。”
所以如果你以1万美元买入比特币，十年后卖出10万美元，通胀折价只有大约3439美元。在旧制度下，你需要对45,000美元的收益缴税。根据新制度，您将对86,561美元的收益缴税。
股票市场分析师克里斯·布赖基比较了十种不同资产类别在新规则下的表现。
他在《澳大利亚人报》写道
：“加密货币之所以处于底部，是因为其几乎全部回报都来自资本增长。”
“一项本已投机的投资，税后回报将逐渐减少。”
以下是几种帮助加密货币持有者应对变化的不同策略，从轻松到彻底重组生活不等。
资料来源：克里斯·布里基
1. 希望在七月前出现大规模牛市
您在2027年7月1日之前获得的任何收益将根据现有的50%折扣计划征税。所以你最好的办法是希望激烈的牛市能在那之前尽可能推高你的投资组合价值。
你应当天忠实记录你拥有的每一个加密资产的价值，因为该价值的任何收益将按更高的税率征税。
加密咨询服务Collective Shift的创始人Ben Simpson表示，比特币自年中以来在宏观环境挑战下的表现，预示着7月前的进一步上涨前景。
但辛普森（他指出自己不是理财顾问）补充道：“我大概不会把所有赌注都押在我们会出现一次巨大的牛市上。”
“我认为2028年5月的减半将是我们看到大部分回报的时间。所以我认为这不会对投资者有利。”
袁指出价格不在你掌控之中。“如果你只是抱着希望，那策略就不算策略，”她说。
2. 投票支持一个能够逆转CGT变更的政党
官方反 对 党联盟党和反 对 党“一国党”都承诺撤销这些变动。对这一单一议题有强烈看法的加密选民，可能会投票支持更换政府。
然而，执政的工党在众议院150个席位中占据94席，难以被取代。如果政府真的发生了变化——而且该法案能够及时在参议院通过——从技术上讲，这些变动有可能在2028年7月1日起任何人还未报税前被撤销。
但更可能的是，系统的任何变动都可能发生在那之后。澳大利亚加密税 务局董事Adrian Forza表示，这将使计算收益变得非常困难。
“做三项计算简直是噩梦，但从长远来看，这对公众会更好。”
3. 将你的加密货币转为自我管理的退休金基金
澳大利亚的退休基金被称为养老金基金，一旦你超过60岁，就可以免税地使用你的投资——即使它们还在不断增长。
不幸的是，零售养老金基金都不允许客户投资加密货币，所以如果你想用这种方式保护你的加密货币收益，就得设置短信基金。大约三分之一的辛普森高净值客户通过短信（SMSF）投资加密货币。“
购买比特币并在那里积累是个非常稳妥的主意，”他说，尽管他提醒不要添加大量山寨币。“你是在冒着退休——一个超长期持有——在短期山寨币上的风险，”他说。
澳大利亚超级基金AMP投资了比特币——但不允许其客户投资。
这位27岁的创始人解释说，SMSF最大的缺点是年轻的加密投资者几十年内无法获得资金。
“你得退休前都不能碰它，对吧？所以你要等到晚年才能真正利用这些成果。”
现实来说，这种策略更适合50岁以上的富裕投资者，他们等待时间更短。
政府还让运营SMSF变得非常麻烦，涉及大量合规文书和审计，还有许多不可避免的费用，使得小额余额难以负担。年花费通常在2000到4000美元之间，尽管像Stake这样的在线服务商可以将总费用降低到约1330美元，只要你只购买比特币或以太币ETF。
你还必须卖出任何加密货币并缴纳税款，才能用你的SMSF回购，而且有年度缴款限额需要考虑，尽管Forza说只要稍微发挥点创意，你应该能赚到近40万美元。
请关注12月发布的详细报告，了解如何设置加密货币SMSF。
4. 以比特币为抵押借款以避免资本利得税事件
一些亿万富翁为了逃避税款，采用以资产为抵押借款的策略，因为偿还贷款通常比出售时缴税更划算。
比特币用户现在可以访问包括BlockEarner、Vield和Swyftx在内的多种贷款机构，这些机构允许你通过以BTC作为抵押品借款，采用类似策略。
袁笑着说：“我们喜欢把这种策略带给大众，而不仅仅是亿万富翁。”
但如果你没有亿万富翁那样的雄厚财力，这可能会有风险。借款人面临高利率、相对较短的贷款期限（通常为12个月），并且如果市场逆转，可能会失去比特币。你也不能以全额贷款为抵押——Swyftx的贷款价值比大约是40%。
“如果你的抵押品低于某个金额，将会进行保证金追缴，”她说。“我觉得这是赌价格会涨。我认为你必须有一种观点，认为加密货币会上涨——或者至少不会下跌，这样你才会被要求被追加保证金......否则，加密货币支持的贷款对你来说就没有意义了。”
辛普森不推荐这种策略，因为风险较大，但说对某些人来说是有回报的。例如，如果你以10%的利率借款，而比特币每年复利33%（正如过去所做的那样），你最终会比支付CGT好得多。
但他警告说，这是一种杠杆投注，最适合经验丰富的投资者。
“我不推荐给那些高度涉足加密货币且没有资金支持的人，因为如果你不懂行，风险很大。”
比特币在过去一年下跌了28%，因此任何一年前借款的人都会面临保证金追缴、可能被清算以及利息成本。
以比特币为抵押借款以获得房屋首付已成为一种更受欢迎的策略。（区块赚取者）
Forza提醒，在某些情况下，借款加密货币也可能是资本利得税（CGT）事件，比如在DeFi中借款。如果你把ETH存入Aave，它会自动被交换到WETH，这是一个应税事件，而当你提取ETH时，它又是一个应税事件。
- 向像BlockEarner或Swyftx这样的集中贷款机构借款目前属于灰色地带，ATO尚未明确这是否属于应税事件。
- “如果你说的是借一万罚款。但如果你有三到五个比特币，我不会冒险，因为如果对你不利，你就得缴税。”
- “Vield是澳大利亚唯一一个拥有私人裁定，称其产品不属于应税事件的机构。没有别人有。”
- Swftxy确认尚未获得私人裁决，并表示客户应寻求税 务建议，而BlockEarner未回应置评请求。
在本周晚些时候推出的澳大利亚CGT特别节目第二部分中，我们将为你带来最后四种策略，帮助你最大限度地减少加密货币税负，包括成立公司或完全离开美国。
以上就是2027年CGT即将上调，澳大利亚比特币持有者该如何做好税 务筹划避险的详细内容，更多关于澳比特币用户，应对2027CGT上涨的资料请关注脚本之家其它相关文章！
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