澳大利亚加密货币收益税最高可达47%，投资者是否应当选择移居境外来规避这笔税负？
澳大利亚加密货币最高资本利得税率可达 47%，不少加密投资者开始讨论移居海外规避税负。但税 务专家提醒，单纯离开澳洲并不能直接免税。一旦不再属于澳洲税 务居民，未兑现的加密浮盈会触发离境推定处置税，需要按市价核算收益缴税。
跨境税 务筹划流程复杂，还要结合目标国税法、税收协定综合评估，存在明显合规风险，不可盲目操作。
一些澳大利亚加密投资者正转向海外，以避免2027年7月起的巨额利得税上涨。但也有更不激烈的方式可以减少税款。
在我们关于如何避免澳大利亚明年七月大幅提高加密货币资本利得税的第一部分中，我们探讨了用比特币借款或设立自我管理养老基金（SMSF）这四种减轻税负影响的方法。
虽然SMSF为澳大利亚人提供了最大的税收优惠，但它只适合年长的投资者，或者那些愿意将加密货币锁定数十年直到退休的人。对于年轻投资者来说，移居海外可能将未来的加密税收降至0%——但也有较为温和的节税选项。
5. 离开澳大利亚，搬到零%资本利得税的国家
澳大利亚即将到来的税收改革已经激励了加密货币大亨、Finder.com 创始人弗雷德·谢贝斯塔（Fred Schebesta）成为新加坡的税 务流亡者。
从7月起，实际长期加密货币涨幅最高利率将提升至47%，扣除通胀对成本基础的影响。
对于向上流动的单一加密货币投资者来说，为了避免将近一半收益交给政府而选择离开国家的“核选项”将变得越来越有吸引力。
许多世界顶级加密中心——新加坡、葡萄牙、马耳他、阿联酋和香港——对长期加密收益征收0%资本利得税，试图吸引富有投资者。
另请阅读：这六个全球加密中心有一个共同点......你应该离开澳大利亚以避免支付47%的加密货币收益税吗？
加密咨询服务Collective Shift的创始人Ben Simpson表示，他的一些成员已经下定决心。
“是的，我们有不少人基本上收拾东西，然后就这样了。我要去巴哈马什么的，“他说。
Sywftx首席执行官Andrea Yuen表示，她非常清楚居住在澳大利亚以外的税收优惠。
“我在新加坡生活了30年。我确实怀念没有资本利得税的制度，“她说。但她搬去那里并不是出于税 务原因，并且提醒说为了避免一点税收而彻底改变生活是相当激烈的选择。
她说：“我绝不会说我们应该为了税 务结果而规划生活。”“我回到澳大利亚并继续生活，还有许多其他美好的理由。”
“我觉得如果你只是因为知道你的加密货币会被征税而搬到国家，那你可能需要更仔细地考虑。”
辛普森考虑过这个想法，毕竟他已经有半年时间在美国照顾Collective Shift US，但对规则的了解让他有些犹豫。“
你真的得几乎切断和澳大利亚的所有联系。所以如果你真心高兴离开，不想大部分时间回来，切断医疗保险和与澳大利亚的所有联系，那就是一种策略。”
“比特币耶稣”罗杰·维尔于2014年放弃美国居留身份，十年后因未正确报告其加密资产价值及缴纳退出税而被逮捕并起诉。他被迫支付近5000万美元以让案件消失。
同样，澳大利亚人离开国家时面临高额的退出税，可能需要出售相当数量的资金。
“他们会在离开时对你征税。“澳大利亚加密税 务局主任Adrian Forza说：”如果你手里有大量收益或利润，他们会在你离开时抓到你。”“可以说未来会更大，但卖掉所有东西离开仍然很难接受。”
Forza解释说，你也可以选择在出售资产后支付澳大利亚税款，但按收益的全部价值支付。所以如果你预期比特币会上涨，最好现在就缴纳退出税。
相关报道：澳大利亚发布草案，拟采纳经合组织加密税 务报告框架
6. 设立一家公司以享受公司税率
辛普森只有27岁，锁定他的加密投资组合四十年的可能性并不吸引人。相反，他通过一家公司交易和持有加密货币，享受25%的公司税率。
经营一家单人公司比你想象的要简单，但除非你有合理的资金并打算做大量交易，否则不值得麻烦。这需要在ASIC注册公司并支付年费，支付会计师制作财务报表和/或年度公司报税表，并且如果你打算给自己支付收入，还要折腾工资软件和发薪日退休金缴款。你需要钱的时候，随时都可以给自己发股息。
他说：“如果你想将资本利得税上限设在公司税率上，公司结构是好的，”但他指出有一个大问题：当你从公司提取资金时，你需要支付25%公司税率与个人税率之间的差额。
“你仍然需要缴纳边际所得税率。如果你处于最高税率，比如47%。“他说。
你可能会想：如果你无论如何都得缴纳所得税率，这会等同于七月的资本利得税率，那么花几千美元并填写一堆文件来经营公司有什么好处？
Simpson解释说，关键优势在于，在你通过交易不同币种来积累加密投资组合时，每笔交易只需支付25%的公司利率。这意味着每次退出一个仓位时，支付的费用可比资本利得税（CGT）低多22%，随着时间推移，节省的费用会更加显著。
“你不是因为刚刚拿了利润就付47%的佣金......那么资本利得税金额只有25%——公司税率。所以当你把钱重新投入时，你就有更多资金可以玩了。”
不过，如果你交易量不够，可能会被征收30%的税。
Forza表示，收入更高的人享有更多优势。
“如果你是单身人士，有公司，年收入15万，嗯，或者超过20万，那么是的，开公司绝对是首选，尤其是现在资本利得税折扣已经取消了。”
不过，如果你只是打算持有比特币，这种结构并不特别有用。虽然有一些潜在优势，但可以说还不值得花时间费心。
7. 干脆完全退出加密货币，以避免高额的资本利得税率
50%的资本利得税折扣已被指数化折扣取代，指数化折扣考虑了通胀对你最初购买资产金额的影响。
这意味着长期购买并持有股息股或指数基金的投资者将获得更大的资本利得税折扣。那么，你是否应该放弃加密货币，买一堆ETF，这样可以少缴税款？
简短的回答是否定的：新的资本利得税“折扣”在很大程度上是幻象，因为它只是衡量扣除通胀后的实际收益。
辛普森表示，加密货币因CGT变更受到了重创，但它仍提供了最佳的风险回报机会。
“对我们比特币来说，增长......这远远超过了税 务考虑。在我看来，如果你有合适的作品集，就能带来合适的上升空间。”
历史表明，尽管存在波动和多年的熊市，长期投资比特币的回报仍会让投资者领先于ETF投资者，即使缴纳更多税款。然而，在山寨币上投资风险曲线较低的部分，要么回报丰厚，要么最终酿成彻底失败。
摩根大通假设比特币未来几年平均复利率将达到10%。（来源：摩根大通/比特币档案）
辛普森说，两年前他说服了他的妹妹——一名低收入的篮球运动员——投资比特币，而不是把钱存入储蓄账户。
“她的投资组合涨了大约40%或50%，她说，'哇，这会让我比一直坐现金然后因通胀损失10%而更接近买房的目标。”他说。
“这就是为什么我认为积累比特币非常有意义。而且我觉得大多数人其实并没有太多税 务考虑。”
袁表示，加密货币是少数几个能让投资者在几个月内获得两位数回报，甚至可能实现资金翻倍的资产类别之一。即使缴纳了新税，拥有如此回报的加密投资者依然领先。
“我爸总对我说，赚了钱就应该乐意缴税。”
也许你可能不太高兴，但你还是能赚钱。
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