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如何构建多元化的加密货币资产？6:3:1的投资组合合理吗？

2024-07-24 11:30:50 | 来源： | 作者：佚名
为什么要建立加密货币资产而不是仅仅投资比特币？加密货币是一项突破性技术，可用于多种用途,您可以使用加密货币创建新的货币资产（即数字黄金）；建立更高效的金融行业（即DeFi）；更有效地转移美元支持的资产（即稳定币）；加快股票和债券的结算（即代币化）

如何构建多元化的加密货币资产？6：3：1的投资组合合理吗？随着比特币、以太坊和加密股票以 ETP 的形式出现，投资者可以接触到加密所能提供的大部分内容。在过去 15 年里，建立加密投资组合对传统投资者来说一直很困难。你必须使用不熟悉的应用程序、私募基金或低效产品来拼凑投资机会，而且成本往往很高。

那些日子已经一去不复返了。随着今天推出现货以太坊 ETP，投资者现在可以首次仅使用三种低成本、流动性强的 ETP 来抓住加密货币领域的最大机会。下面一起看看吧！

以下是我认为投资者应该作为起点的投资组合：

  • 比特币 ETP：60% 的配置

  • 以太坊 ETP：30% 的配置

  • 加密货币股票 ETP：10% 的配置

下面我将解释为什么我认为这是大多数投资者的“基本投资组合”。我还将介绍如何增加或减少这三个领域的投资以构建符合您需求的定制投资组合，以及如何用其他战略投资进行补充。

为什么要在加密货币领域进行多元化投资

首先，让我们从“为什么”开始。为什么要建立加密货币资产而不是仅仅投资比特币？

简而言之：加密货币不是一回事。它是一项突破性技术，可用于多种用途。您可以使用加密货币创建新的货币资产（即数字黄金）；建立更高效的金融行业（即 DeFi）；更有效地转移美元支持的资产（即稳定币）；加快股票和债券的结算（即代币化）；还有更多（去中心化基础设施、NFT、预测市场、去中心化社交媒体等）。

这些都是价值数万亿美元的市场。作为投资者，我希望接触所有这些市场。不幸的是，没有一个加密货币 ETP 能够完成这项工作。

以比特币为例，它是加密货币领域最大、最知名的资产。它是加密货币领域领先的货币资产，并且正在攻克一个庞大的市场。但比特币仅占整个加密货币市场的一半多一点。重要的是，它不是 DeFi、代币化或其他智能合约应用的领先平台。以太坊是加密货币领域第二大资产，在智能合约领域占据主导地位。

比特币和以太坊都令人兴奋，并且是各自类别的领导者。但如果你只买一个，你就会错过很大一部分市场。

同样，加密货币的某些应用最好通过公司而不是加密资产来实现。例如，稳定币是加密货币最令人兴奋的应用之一——区块链上的数字美元，全球可用！——但创建稳定币的大部分价值都归于创建它们的公司，而不是它们交易的区块链。

如果你想要充分了解加密货币提供的一切，你需要这三个维度：比特币、以太坊和加密货币公司。

构建和定制加密货币投资组合

如前所述，我认为结合这三种资产的正确起点如下：

  • 比特币 ETP：60% 分配

  • 以太坊 ETP：30% 分配

  • 加密股票 ETP：10% 分配

我之所以选择这些权重，是因为 60-30-10 大致反映了每项资产的市值。为什么不从市场告诉你的每项资产的相对重要性开始呢？

不过，我怀疑许多投资者可能希望通过增加或减少某些部分的权重来定制他们的敞口。例如：

  • 增持比特币：比特币目前的主要用途是作为价值存储和新兴货币资产。如果您担心对冲投资组合以防通胀，或担心全球货币贬值，您将需要增持比特币。

  • 增持以太坊：以太坊目前的主要用途是作为支持 DeFi 和代币化等应用程序的智能合约平台。如果您想押注这些应用程序的增长（例如，华尔街拥抱代币化），您将需要增持以太坊。

  • 增持加密货币公司：加密货币公司在过去一年中的表现不及加密资产：Bitwise Crypto Innovators 30 指数在过去 12 个月中“仅”上涨了 68%，而比特币上涨了 128%。经增长调整后，加密货币公司的估值具有吸引力。机会主义投资者可能希望增持这些股票。

除此之外，一些成熟的投资者可能希望通过在其他加密货币投资中持有其他的附属头寸来增强其核心加密货币投资组合。例如，加密货币指数基金提供更广泛的加密资产投资。（披露：Bitwise 管理着世界上第一个也是最大的加密货币指数基金。）或者，投资者可能对主动和对冲投资感兴趣，这些投资的风险状况与多头投资截然不同。其他人可能想研究风险投资，这些投资专注于私 营公司和下一代代币。

但三 ETP 投资组合是一个很好的起点。它提供了对绝大多数市场和加密货币主要应用的投资。而且它具有传统 ETP 的舒适性、熟悉性和成本效益。

几年前，即使是世界上最大的机构也很难以如此低的成本组建这种全面的加密货币投资组合。今天，每个投资者都可以。

在我看来，这听起来像是进步。

初学者的加密货币投资策略

作为初学者，最好从更简单的被动投资策略开始。这可以增强您的知识，而无需在早期承担太多风险。

对于大多数新手投资者来说，先进的主动交易方法往往会失败。在尝试跑步之前先走会更明智！

以下是一些最重要的入门方法

1、买入并持有（HODL）

这个简单的策略涉及

  • 购买比特币和以太坊等成熟的加密货币
  • 长期持有它们作为一种买了就忘记的投资

“HODL”的口号告诉投资者在市场波动中要坚持下去，不要惊慌。

这个做法的好处

  • 简单性——对于初学者来说很容易实现
  • 交易费用低——不频繁的买卖可以最大限度的减少交易费用。
  • 税收效率——降低资本利得税，因为你没有积极进行进出交易。

购买并持有加密货币投资是明智的，因为它消除了情绪因素。您承诺长期投资，而不必担心每日价格变化。

只需确保您预先进行适当的研究，以选择具有长期潜力的基本面强大的加密资产。然后让时间和复利发挥作用！

然而，如果您过于频繁地检查您的投资组合，加密货币价格的高波动性可能会造成重大压力。这就是为什么普通的“买入并持有”本身还不够......

2、平均成本法（DCA）

平均成本法 (DCA) 通过发挥波动性的作用来增强买入并持有策略。

平均成本意味着定期向您选择的加密货币投资固定的美元金额，例如每周日 100 美元。

无论市场走势如何，您都坚持这个固定投资金额。

因此，您可以每周投资 200 美元，持续 50 周，而不是一次性投资 10,000 美元到比特币。这意味着：

    • 几周后，您会在比特币价格上涨时购买
    • 其他几周你会在价格下跌时购买

随着时间的推移，峰值和谷值应该趋于平均。通过逐步进行固定购买，您的总平均成本基础往往会低于价格高峰期间一次性购买的成本。

除了较低的平均入场价格外，DCA 还有助于减少对您的持股进行微观管理的冲动。无需猜测——您只需每周或每月投资预设金额即可。

定期复利与平均成本法相结合的力量是巨大的。对于长期持有者来说，这是一个简单而可靠的策略。

平均成本法的要点

  • 无论价格如何，定期投资固定金额
  • 有助于减少波动对入场价格的影响
  • 在没有市场时机的情况下强制投资纪律

3、投资组合多元化

“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”这个永恒的建议也适用于加密货币投资。

投资组合多元化包括

  • 投资多种加密货币
  • 添加一些非加密资产，例如股票

目标是避免单个项目崩溃时遭到破坏。有些代币会在不同时间飙升，而另一些则会下跌。拥有一篮子资产可以消除波动性。

菜鸟常犯的一个错误是，全力投入投机性山寨币，希望能获得 100 倍的收益，但当价格暴跌 95% 时，却会损失惨重。

虽然抛物线回报的诱惑很诱人，但您必须用更安全的选择来抵消它，以降低风险。

所以有了以下结论：

每个投资者都有不同的风险承受能力。只是不要投资任何您无法承受完全损失的资金！但即使是激进的交易者也应该考虑加密货币配置的多样化。

假设价值20，000美元的加密货币投资组合多元化的示例：

  • 50%比特币 + 25%以太坊：大量配置两种蓝筹币，构成稳定的核心。
  • 15% 顶级山寨币：Solana 和 Polkadot 等领先山寨币中的中等规模。
  • 5% 微型股：具有登月潜力的高风险微型股中的微小位置。
  • 5% NFT 代币：部分接触 NFT 和 Metaverse 类型的加密货币。

根据您自己的风险偏好调整组合。但拥有多样性可以保护你免受任何单一加密货币波动的影响。

免责声明：本文只为提供市场讯息，所有内容及观点仅供参考，不构成投资建议，不代表本站观点和立场。投资者应自行决策与交易，对投资者交易形成的直接或间接损失，作者及本站将不承担任何责任。！
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