如何投资虚拟货币？最完整的虚拟货币新手入门学习资料
虚拟货币投资市场（或者是说加密货币投资市场）在近几年来越来越热门，新闻上也很常看到加密货币的新闻，
但这并不代表你就该贸然参与加密货币市场的投资，因为这是个有潜力却又杂讯很多的全新市场，就连市场先生自己也都持续的在学习这方面的知识。
因为这领域十分复杂，市场先生把目前所学以及了解到的资料和知识，整理成这份虚拟货币投资懒人包。
以下会谈到加密货币的运作原理，以及投资加密货币相较安全的方式；
虽然加密货币最终能否获利还是在于投资交易决策，
但我们还是希望你能够在阅读完这份虚拟货币投资懒人包后，学习到加密货币投资的基础知识。
如果想要好好地了解什么是加密货币，以及如何投资加密货币，可以慢慢把以下文章看完。
这篇文章的份量较长，相关延伸出去的知识也相当繁杂，市场先生建议你将这份懒人包加到书签列（Ctr+D），给自己相对充裕的时间来阅读完毕。
未来我有写新的文章，也会不定期对这份懒人包做更新，让它更加完善。
当然，如果觉得有帮助，也可以分享给身边需要的朋友。
以下就开始啰。
这篇文章为个人经验分享与资料整理，无任何投资推荐买卖之意，投资必定有风险，虚拟货币属于极高风险的投资标的，投资前务必自行研究判断。
虚拟货币是什么？
虚拟货币(Virtual Currency)和我们日常生活中使用的货币相反，
就是没有实体的货币，但并不是所有的虚拟货币能在现实世界里拥有价值（如漫画里虚构的一种货币）。
常见的误解是，许多人会将虚拟货币同等视为数位货币（Digital currency）或是加密货币（Cryptocurrency）。
数位货币其实是虚拟货币的一种，主要指那些以电脑数位技术编组成的货币（如7-11的OpenPoint 或是网路游戏里的货币）；
而加密货币的定义则更狭隘，特指像是比特币或以太币等，以区块链技术发展出来的货币。
常常听到的虚拟货币投资，大部分单指加密货币投资的部分，
而现下逐渐受到投资人青睐的，则是像比特币这类的加密货币，
这是因为加密货币有着以下的特色：
- 不是由中央银行、政府机构发行的货币。
- 只能使用电子(网路)方式进行交易、转移、储存。
- 使用区块链技术来记载交易资料，每笔资料有安全性高、匿名的特性，不会被窜改资料。
总之，加密货币是建立在区块链技术的一种货币，其所有交易都是透过点对点、或是智能合约完成的，因此加密货币都是去中心化（DeFi），相比传统有中央机构监督的金融模式（CeFi），加密货币拥有着能够完全控制自身资产的巨大优势。
常见的加密货币有哪些？
根据撰文当下，加密货币的交易量排名与讨论度，以下是目前比较常听到的加密货币：
- 比特币Bitcoin(BTC)
- 以太币Ethereum (ETH)
- 币安币(BNB)
- Solana (SOL)
- 瑞波币Ripple (XRP)
- 狗币Doge(DOGE)
- 莱特币Litecoin
- 比特币现金Bitcoin Cash (BCH)
- 柚子币EOS
各种加密货币有各自不同的功能与特性，需要个别去详细了解。
当然加密货币有很多，远不只这些，这里只是列举极小一部分。
虚拟货币值得投资吗？我该投入吗？
虽然我们知道虚拟货币并不等于加密货币，
但为了让我们的虚拟货币投资教学更聚焦，接下来的讨论都会以加密货币为主。
在决定投入加密货币投资之前，请确保自己清楚明了加密货币的优点与缺点。
先评估自己的风险承受能力
如果不愿意、或无法忍受波动极高的投资，并且没办法承受可能带来的的高回报或高损失，
那么市场先生建议还是不要以加密货币作为投资标的。
市场先生提醒：加密货币市场的波动远远高于股票市场，并且比传统金融市场的流动性更低，且投机、被操纵的风险更高，就算是市值最大的比特币都可能在一天内上涨下跌超过30%。注意，是「一天内」。
此外，加密货币市场1年365天、24小时都是开放交易的状态，并不像台股或是美股纳斯达克交易所那样，有周末或晚间休市的情况。
因此随时随地都会感受到价格波动，比其他金融商品都更加强烈。
是否应该投资加密货币？有几个问题可以先思考：
- 你是否认为加密货币是未来的发展方向，也可能会逐渐取代传统法定货币的功能，也愿意持续接受这全新领域的新知。
- 你是否支持加密货币是去中心化、且由持有者完全控制的金融系统。
- 你是否了解区块链技术重视的交易点对点机制，以及相信这项技术的安全性。
如果以上几点你都认同，那也许就可以考虑多花点时间精力在研究加密货币投资。
如何判断一个加密货币价值？
尽管最具代表性的比特币，整体市值已经超过10000亿美元（2024.07月），
但这不代表只有比特币是有价值的加密货币。
整个加密货币市场还有像是以太币、莱特币等成千上万的加密货币，
他们有着各自的价格、需求、转帐速度与手续费，甚至用的是不同的区块链技术，种种因素都可能会影响一个加密货币的价值与未来。
面对充满杂讯的加密货币市场，想要适当地评估一个加密货币的价值，避免陷入诈骗或承担过度风险，
建议新手先做完以下4件功课：
- 阅读区块链计画白皮书
- 研究区块链计画能带来什么创新
- 评估计画里的加密货币价值
- 认识并避开加密货币诈骗
更详细的内容请阅读：哪个加密货币值得投资？购买加密货币前该做的4个功课
如何购买/交易加密货币？
想要交易加密货币，最快的方法就是从加密货币交易所购买。
加密货币交易所依运作模式不同，
可区分为中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所这两种。
不清楚DeFi、CeFi差别的请阅读：去中心化金融DeFi跟CeFi差别在哪？
货币必须要具有流动性，而交易所(币所)就是为了提高加密货币的流动性而存在，可以说是提供一个让虚拟货币安心买卖的场所。
中心化交易所(CeFi, Centralized Exchange)：
投资人的货币在交易时，会统一放在交易所里面保管，日常交易是在交易所内的资料库买卖，而非在区块链上完成，因此只有投资人提领后才会拿走这个虚拟货币。
风险是因为交易所资料库必须存放大量的虚拟货币，也较容易受到骇客觊觎。
去中心化交易所(DeFi, Decentralized Exchange)：
去中心化交易所的买卖行为，都是直接发生在区块链上，而非交易所的资料库中，好处是交易所没有持有大量的虚拟货币，资讯也相当公开透明。
对投资人的好处是，交易所没有直接控管自己的资产，但因为目前还是非主流的交易管道，因此货币流动率、交易量、用户量都很低，操作起来可能不是这么方便。
不想透过交易所，也能投资加密货币吗？
我们在上方讨论了CeFi或是DeFi交易所购买比特币，显然是最直接持有加密货币的方式，但这种方式若是超出自己的风险耐受能力，其实也可以透过其他方式，来间接投资加密货币。
除了直接透过交易所买基金，目前常见参与加密货币投资的方式有几种：
- 投资加密货币基金
- 加密货币ETF（如比特币ETF）
- 投资于持有大量加密货币的企业股票(新闻常听到这些公司被炒作，但我不建议用此方式投资)
这些管道通常都相对复杂，且有些成本较高，
建议如果真的想投资的话，透过加密货币交易所去买卖相对会比较单纯、持有成本也比较低。
透过老牌外汇或差价合约交易所，交易加密货币差价合约
如果没有要持有这些加密货币的现货，单纯是为了买低卖高赚价差，
也可以运用金融市场主流的外汇或差价合约交易所，
例如透过海外交易商当媒介，交易加密货币的差价合约CFD，
有些交易商平台成立都有超过十年以上、有受到监管机构监管，历史比较久，交易安全性相对较高。
但合约交易只能做交易赚取价差，实际上并不是在区块链上交易，因此不能提领出货币、长期持有成本也较高，这点须留意。
如何储存加密货币？
当买进了属于自己的加密货币之后，接着得找个地方将他们安全存放。
如今的「中心化交易所」因为规模越来越大，大多数的散户投资者都会将在CeFi交易所里购买来的加密货币，直接存放在该交易所的钱包来保管它们的资产（举例如Binance币安）。
我们称为交易所钱包，也就是交易所都有内建钱包的功能。这也是目前在方便性、效率上都比较好的方式。
不过，如果你对交易所钱包，也就是CeFi这种集中式托管的保存方法仍有些担心，
也可以考虑其他类型加密货币钱包，如果还不清楚加密货币钱包是什么，请阅读：虚拟货币钱包是什么？为什么分成冷钱包、热钱包？
常见的加密货币钱包能区分集中在网路、不需硬体的「热钱包」，以及需要USB硬体的「冷钱包」。
以下简单列出2种类型的钱包优缺点：
热钱包(Hot Wallet、Online Wallet）
- 优点：方便、操作好上手
- 缺点：有被骇客入侵的危险(可能性不高，但机率不是零)
- 热钱包：手机钱包imToken 、 Trust 、 Cipher
冷钱包(Cold Wallet)、硬体钱包
- 优点：安全，不会有入侵风险
- 缺点：要花钱买USB、每次交易都要插USB、可能弄丢密码
- 冷钱包： Ledger 、 Trezor 、 CoolWallet S
储存加密货币方法，使用冷钱包类型里的纸钱包，目前被认为风险相对低
纸钱包就是将自己的私人钱包的私钥，列印出来在一张纸上。
只要不要丢失这张纸本，就没有其他人能够存取的钱包，
当然，这风险就是你可能遗失私钥。
如果还不知道纸钱包是什么，可阅读纸钱包详解。
至于一般投资人会需要纸钱包吗？
如果你对于加密货币的投资属于长期投资HODL的心态，并且不需频繁地存取这笔加密货币，那么使用纸钱包是可以考虑的选择。
- 比特币、莱特比、狗狗币等加密货币纸钱包，国外许多人用：Wallet Generator
- 以太坊或ERC20等加密货币纸钱包，国外许多人用：My Ethereum Wallet.
市场先生提示：实务上的做法
方便性和安全性其实同样重要，毕竟加密货币如果时常在不同钱包之间移转，也会产生不少摩擦成本。
金额不大时，也许可以优先考量方便性即可，使用一两家交易所的内建钱包，可能就很够了。
开始有一定资产规模后，考量方便性和安全性，实务上的做法，会是把资金分散在多个钱包中。
例如：2~3家交易所钱包、1~2个热钱包或冷钱包。需要时常交易的加密货币，大多还是都会放在交易所钱包中，确定要长期持有的则可以转移到冷钱包中。
我目前并不特别建议哪个钱包比较好，因为每个人对于方便性的标准都不大一样，大家可以自行多方比较后再判断。
如何防止虚拟货币诈骗？
任何投资或投机，投入之前都需要对它至少有基本的了解，做过一些功课，真的不懂就不要碰，或至少不要大额投入。
其次则是需要了解一些常见的诈骗模式、避免陷入其中，虚拟货币投资也不例外。而常见的虚拟货币诈骗手法，有以下3种：
- ICO诈骗、庞氏骗局常见的虚拟货币诈骗
- OTC场外交易诈骗
- 假交易所诈骗
市场先生建议先阅读完：4个避开加密货币诈骗的方法
以上，就是这次市场先生带给各位投资人的虚拟货币投资基础懒人包，
投资的功课是永远都做不完的，
目前加密货币市场也没有太多有效经验可循，
市场先生提醒你，尽可能多做功课，并记得做好风险控管。
到此这篇关于如何投资虚拟货币？最完整的虚拟货币新手入门学习资料的文章就介绍到这了,更多相关虚拟货币新手入门内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！
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