比特币定投有没有必要?比特币定投怎么操作?
比特币定投是一种通过定期购买比特币来分散投资风险、平滑市场波动的方法。根据历史数据显示,从2010年至2023年,比特币的年均回报率远高于股票、黄金等传统资产,尽管存在极端波动,但长期趋势是显著上涨的。这样的报告更是刺激了投资者想要进行比特币定投的决心,而究竟比特币定投有没有必要?这也是很热门的话题,主要还是取决于投资者的投资目标、风险承受能力和市场观点,接下来小编为大家详细说说。
比特币定投有没有必要?
比特币定投是否有必要取决于个人的投资目标、风险承受能力和市场观点。比特币的价格波动剧烈,定投可以通过分散时间节点来平滑市场波动,降低平均持仓成本,减小单次买入时机不佳带来的风险。
相对来说,比特币定投适合长期投资者,能够享受比特币长期上涨的潜力,定投策略避免了短期市场波动带来的影响,适合长期看好比特币前景的投资者。定投是一种自动化、系统化的投资方式,可以帮助投资者保持纪律性,避免因市场情绪波动而做出非理性决策。而定期小额投资比一次性大额投资带来的心理压力小,更容易坚持长期投资计划。
但比特币价格波动剧烈,虽然定投能平滑波动,但短期内仍可能面临亏损。比特币和加密货币市场面临技术和安全风险,包括交易所安全、钱包安全、技术漏洞等。并且各国对加密货币的监管政策可能变化,对市场产生重大影响,投资者需关注相关政策动向。
比特币定投赚得多吗?
比特币定投赚得多少取决于市场的长期表现、投资周期和投资金额。比特币定投的核心在于长期投资,通过分散时间节点来减少市场短期波动的影响。历史数据显示,长期持有比特币的投资者通常能够获得较好的回报。
通过定期购买比特币,投资者能够在高价时买入较少,在低价时买入较多,从而降低平均持仓成本,减小市场波动带来的风险。比特币的价格波动较大,但长期趋势是向上的。虽然短期内价格可能剧烈波动,但长期来看,定投有可能带来显著收益。
下文是小编汇总的影响比特币收益的3个因素:
1、投资时间段:
不同的投资时间段会对定投收益产生重大影响。例如,若在牛市期间开始定投,收益可能较高;若在熊市期间开始定投,虽然短期内可能亏损,但长期持有仍有潜在收益。
2、市场行情:
比特币的市场行情对定投收益有直接影响。市场处于上涨趋势时,定投收益较高;市场处于下跌趋势时,短期收益可能较低,但长期回报可能仍然较好。
3、投资周期:
定投周期越长,越能平滑市场波动,降低平均成本,提高长期收益的可能性。
定投
定投是最简单的投资策略之一,基本上就是在固定的间隔时间内以固定的金额投资比特币(或任何其他资产)。
大多数人每月只收到一次工资,因此通常人们会选择一个他们觉得舒适的固定金额,比如每个月100美元,并把它存起来。定投进入比特币就是每个月拿出这100美元并用它购买比特币,虽然你也可以每天、每周或每两周进行,看你喜欢。
DCA是一种在固定间隔时间内进行购买的策略。它消除了投入超过你能承受的金额的所有风险,并且你会以时间的平均比特币价格购买。
事实上,定投进入比特币是如此简单,以至于大多数人根本不相信它能起作用,于是决定不这样做,而是尝试一些更复杂的策略,这很可能会让他们赔钱。
(一)定投方式主要有以下几种
目前,能使用的定投方式主要有以下几种
1)手动定投
手动定投最主要的缺点就是繁琐和忘记,自己还要准备好Excel表来做各种记录,每个定投周期都需要登录交易所和下单的操作,基本上没几个人能长期坚持下来,这是定投路上最大的拦路虎。
更不用说好多人还采用的是按日来进行定投的,按日,每天都要,反正小编我周围的币圈人士没有一个人能做到的。
2)找别人或者大V帮定投
找人代投是多此一举的定投方式,还要冒着别人跑路的风险。和手动定投比起来,同样每次都需要先要手动打款给大V,然后还提心吊胆的查看钱包里的虚拟币是不是到账了。
说它多此一举,是因为找人代投这种方式仅仅是解决了手工定投”忘记“这个缺点,自己手动定投和手动每月打款给大V,没啥两样,都到这个地步了你还不如自己登录交易所去下单。
本小编极力最不推荐这种方式的,鲜学淋漓钱被卷走的例子太多了,都2019年了,怎么还有人找别人去代投呢?
3)山寨币定投
山寨币定投是有些APP他们自己推一个币种,让用户来定投这个币种。然后这个币种再按一定的比例和主流币再挂钩,至于它有没有真正按这个比例去换算就不知道了。这种基本上就是假定投,买到的加密币能不能真正存到你的钱包里是个问题。你付出的是真正的加密币,换回来可能只是一个山寨币。
还有一个变种是定投山寨ETF实际上也是山寨币定投的变种,只是它对应的不再是一个单独的币种,而是几个币种的组合,你可以把这个ETF看成是组合出来的一个山寨币,其实还是发山寨币。
对于这类型打假标准很简单,比特币定投就是买比特币,不需要中间绕这么多弯,任何不直接买卖 比特币的,无论它包装得有多好,都是有其它目的的,投资者要擦亮你们的眼睛。
4)山寨交易所定投
类似的上面说的让你定投的是山寨币。
还有一种就是网站或者APP帮你买比特币,然后再打到你的钱包里,实质是个小小的交易所,或者说是山寨交易所。如果说反正我们都要从交易所里买比特币,为什么我们不选择主流的大交易所呢?
5)API云托管定投
现在各个交易所都有自己的交易API,如果你是一个码农,最适合的定投方式当然是结合交易所的API然后自己写点代码,然后找台服务器把定投脚本部署上去,让它没日没夜的帮你定投着。
可惜大部分比特币投资者都不会写代码,于是第三方API云托管定投方式就诞生了。API云托管就是你把交易所的API KEY托管给类似币猫定投这样的第三方网站,设置好定投计划就不用管了,定投时间点到了由平台方帮你下单。
我们是极力推崇这种方式的定投的,所以需要重点来说说它的优缺点。
(二)API云托管的优点
API云托管方式的优点就是省事和资产安全。
省事
一键式API云托管方式就是用户要做的只是添加对应交易所的API Key,然后设置好定投计划就完事了。相对于手动定投方式来说,效率上不知提高了几十倍。也不用害怕到了定投的日期忘了定投了,机器是不会忘记了。而且可以轻松的按日按周按月去执行,随时可暂停和恢复,还支持慧定投和定赎功能,自己也不用用Excel来记录了。
资产安全
资产安全是相对于其它山寨币和山寨交易所的定投方式来说的。API云托管定投后买的比特币仍然在用户交易所的账户里了,定投之后不会有资产不到帐的问题,你没把钱给别人也不用担心别人把钱卷走了。用户用于托管的API KEY通常是没有提币权限的,所以也不用担心用户的数字资产被转移等安全问题。云平台只提供云计算能力,订单和交易结果在交易所都是有迹可查的。
(三)API云托管的缺点
省事是省事了,但是缺点还是有的,最主要的缺点当然还是KEY泄露风险的问题。
KEY泄露的风险
对于KEY泄露的风险,在托管平台和交易所都有相应的措施来保证KEY的安全性。
在交易所侧,我们建议用户在申请交易所API时做到以下三点。
1)申请API时不添加提币权限
现在业内交易所的标配是把API的权限分开,读取,交易,提币的权限都分开了。用户从交易所申请用于作为托管的API时只勾选读取和交易权限,这样申请下来的API不涉及提币权限,资产不能从交易所中转出。
2)只用子帐号申请API
以火币网为例,一般账户下面还可以申请专用的子帐号。子帐号和普通账户是一样的,可以开启单独的登录。差别在于子账户的资产只能通过普通账户(即父账户)划转,子账户的资产不能转出,只能转回父账户。
普通账户和子账户都是可以用来做云托管的。
但如果你计划定投的总金额非常大的话,我们的建议是可以开通一个独立的子帐户专门用于定投,然后从父账户把资产划转进去。这样即使万一子账户的API Key泄露了,也不会影响到父帐号的资产。
3)绑定IP
申请API的时候可以和云平台的IP进行绑定,绑定的好处,
一是让API KEY长期有效,按火币网的规定,如果没有绑定IP那么需要每三个月更新一次API KEY;
二是避免万一API Key泄露后被冒用,由于是绑定IP的,即使API KEY被泄露了也是不可用的。
为什么定投是一种优越的策略
现在你可以简单地把每个月的100美元存入储蓄账户,这是大多数人的做法。然而,所有货币从定义上都是通货膨胀的,因为所有全球央行都规定了一小部分通货膨胀,这意味着随着时间的推移,你存下的同样的100美元将会购买到更少的东西。
与此同时,由于比特币的总供应量是固定的,总共只有2100万枚代币,长期来看它是通缩的。因此,今天购买的同样的100美元比特币在足够长的时间期间内将会价值更高,因为比特币的价格往往会上涨。
简单地说,比特币是一种抵御通货膨胀的方式,因为尽管价格波动很大,但它有固定的供应量意味着随着越来越多的人进入比特币,价格趋势是上涨的。
下一个问题是为什么不现在尽可能多地购买比特币呢?
嗯,由于比特币的价格极具波动性,如果你一开始就购买,你可能会在局部顶部买入,最终付出比你需要的更高的价格购买比特币。通过每个月购买固定的美元金额,你将在几个月甚至几年的时间内支付平均价格,并且倾向于获得更好的价格。我们可以在下面说明这一点。
在网站 dcabtc.com 上,你可以估算不同定投策略的回报。默认情况下,我们可以在这里看到每周定投10美元3年后会使你的总投资1570美元增长112.7%,总额为3339美元。
同时,如果你三年前只是购买了1570美元,而不是每周定投10美元,那么你只会获得大约20%的收益,而不是上面所示的112.7%的收益,并且今天你大约只有1890美元,远远少于3339美元。
重要的是,正如我在上一节中所讨论的,如果你定期定额投资的金额对你的财务状况没有太大的影响,那么你将能够延长这一过程的时间。因此,你不仅会得到最佳的平均价格,而且你永远不会冒太大的风险,而且就算价格波动太大,你也不至于害怕亏钱导致晚上睡不着觉。
比特币爱好者非常鼓励定投比特币,以至于他们甚至给它起了一个名字叫做“stacking sats”。由于比特币的最小可分割单位被称为 satoshi,或“sat”,如果你定期定额投资,那么你就会定期堆积这些 sat!
以上全部内容就是对比特币定投有没有必要这一问题的解答,比特币定投是一种适合长期投资者的策略,通过分散时间节点和自动化投资,降低市场波动带来的风险。是否有必要进行比特币定投取决于个人对比特币的看法、风险承受能力和投资目标。如果投资者看好比特币的长期前景,并能够接受其高波动性和不确定性,比特币定投可能是一个不错的选择。但在投资前,务必做好充分的研究和风险管理。
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